Рост биткоина и перспективы акций компаний, связанных с криптой

В 2021 году криптовалютный рынок достиг стоимости в $3 трлн, что принесло значительную прибыль тем инвесторам, кто разглядел потенциал в крипте в 2020 году и ранее.

Если сначала ажиотаж был вокруг биткоина и других монет, то после в поле зрения инвесторов попали и компании, бизнес которых связан с криптомиром.

Компании, особенно в финансовом секторе, внедряющие технологию блокчейн, могут получить конкурентное преимущество в сфере обработки платежей. Кроме того, брокеры, предлагающие цифровые активы, могут затмить традиционные биржи.

Тем не менее, необходимо признать волатильность рынка. Стоимость криптовалютного рынка, которая в свое время достигла пика в $3 трлн, в июне 2022 года упала ниже $1 трлн из-за опасений инфляции, что заставило многих инвесторов отказаться от рискованных активов.

В прошлом этот рынок испытывал значительные колебания, и ожидается, что он останется непредсказуемым и в будущем. Поэтому перед инвестицией рекомендуем изучить претендентов на добавление в портфель более внимательно. В соответствии с этим советом приведем несколько заслуживающих внимания криптовалютных компаний.

* * *

В постоянно развивающемся ландшафте финансовых технологий и цифровых активов несколько известных компаний добились значительных успехов в мире криптовалют. Одной из таких компаний-первопроходцев является Coinbase Global, криптовалютная биржа, которая провела первичное публичное размещение акций (IPO) в апреле 2021 года.

Coinbase стала широко известной, предлагая удобную платформу для покупки основных криптовалют, таких как Bitcoin, Ethereum, Cardano, а также более 250 альткоинов.

Успех Coinbase был тесно связан с резким ростом цен на криптовалюты, что привлекло миллионы новых пользователей. Компания получает небольшую комиссию за транзакции, когда пользователи покупают или продают криптовалюты, но у нее есть амбиции, выходящие за рамки торговой платформы.

Coinbase спонсирует выпуск дебетовой карты, которая позволяет потребителям тратить средства с их цифровых кошельков, а также представила облачную платформу для предприятий, использующих и хранящих цифровые валюты.

Одна из заметных инноваций Coinbase – предоставление займов под залог активов широкой аудитории. Пользователи могут предоставить свои криптовалюты в качестве залога и получить кредит под низкий процент, что избавляет их от необходимости продавать свои активы в экстренных ситуациях. Это позволяет инвесторам продолжать приумножать свои основные средства, решая при этом неотложные задачи.

Еще одним важным событием является все более широкое использование блокчейн-аналитики Coinbase государственными и финансовыми учреждениями. Используя данные из публичных блокчейнов, компания может отслеживать и контролировать незаконные транзакции и адреса кошельков. В таких случаях, как кибератаки, когда хакеры требуют выкуп в биткойнах, Coinbase может сопоставить адрес кошелька хакера с обширными данными о клиентах (KYC), что поможет правоохранительным органам отследить движение средств и задержать киберпреступников, способствуя тем самым повышению доверия к криптовалютному пространству.

Еще двумя крупными игроками на криптовалютной арене являются компании Block (бывшая Square) и PayPal Holdings. Обе компании признали перспективность предоставления пользователям возможности покупать и хранить криптовалюты в цифровых кошельках, что позволяет отказаться от централизованных посредников и снизить издержки.

Приложение Cash App от Block представило торговлю биткойнами в конце 2017 года, и хотя оно принесло значительный доход в 2020 и 2021 годах, сейчас оно готово стать заметной платформой для криптовалютных транзакций между предприятиями и их клиентами. Добавление поддержки сети Bitcoin Lightning в 2022 году способствует более быстрым и бескомиссионным переводам Bitcoin, что способствует расширению возможностей использования Bitcoin в качестве глобальной сети передачи денежных средств.

В начале 2021 года компания PayPal с помощью своего цифрового кошелька Venmo и приложения для пиринговых платежей открыла доступ к торговле криптовалютами, поддерживая такие основные криптовалюты, как Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum и Litecoin. Благодаря обширной пользовательской базе Venmo имеет потенциал стать ведущей криптовалютной платформой, предлагающей пользователям легкий доступ к основным криптовалютам и децентрализованной финансовой экосистеме (DeFi).

Сместив фокус, компания Meta Platforms* вышла на криптовалютный рынок со своим амбициозным проектом Diem (бывшая Libra). Задуманный как глобальная финансовая платежная и инфраструктурная платформа, Diem был нацелен на охват небанковского населения по всему миру. Однако проект столкнулся с трудностями, в том числе с уходом таких крупных партнеров, как Visa, Mastercard и PayPal.

По соображениям государственного регулирования компания Meta* была вынуждена отказаться от контроля над Diem за 200 млн, но проект продолжает развиваться под новым владельцем. Meta* изучает различные варианты выхода на криптовалютный рынок в соответствии со своим видением Metaverse.

Наконец, в секторе электронной коммерции криптовалюты использует компания Shopify, поставщик инфраструктуры и программного обеспечения для электронной коммерции.

Она позволяет продавцам на своей платформе принимать в качестве оплаты цифровые активы. Shopify укрепил свои криптовалютные возможности, интегрировавшись с компанией CoinPayments – процессором криптовалютных платежей. Эти компании выигрывают от растущего распространения цифровых активов среди малого бизнеса и предпринимателей.

В совокупности эти компании представляют собой динамичный и развивающийся ландшафт криптовалют и технологии блокчейн, каждая из которых вносит свой вклад в продолжающуюся трансформацию финансового и цифрового мира.

* * *

Одним из преимуществ инвестиций в криптовалютные акции является присущая им диверсификация, поскольку большинство из них работают не только в криптоиндустрии. Такая диверсификация помогает смягчить влияние волатильности криптовалют на выручку и прибыль этих компаний.

Принятие криптовалют быстро распространяется в обществе. Например, в августе 2021 года United Wholesale Mortgage, один из крупнейших ипотечных кредиторов в США, объявил о принятии биткоина для расчетов по ипотечным кредитам, что отражает растущую тенденцию использования криптовалют в повседневных финансовых операциях.

Ожидается, что эта тенденция сохранится, что приведет к росту интереса и импульса к акциям, связанным с криптовалютами, по мере того как все больше компаний будут принимать участие в революции блокчейн.

Вышеупомянутые акции являются разумными инвестициями в цифровые валюты, и многие из них имеют существенные бизнес-операции за пределами криптовалютного сектора. Поэтому для многих инвесторов эти акции представляют собой более разумный выбор, чем прямая покупка криптовалют, особенно до тех пор, пока правительства и регулирующие органы по всему миру не выработают четко определенный долгосрочный подход к цифровым активам.

* Признана экстремистской организацией и запрещена в России.