Среда, 16.10.2019
×
Новости экономики Финансовый прогноз (прогноз на сегодня) 16.10.2019

Откровения для инвесторов

+1 -0
Аа +
Сергей Рубан,

независимый аналитик Школы Бориса Купера

Или как заработать на акциях Allianz и Сбербанка?!

Сбербанк

Сбербанк является лидером в банковском секторе России и СНГ. Согласно финансовым отчётам на 1 января 2013г. объем доли в совокупном капитале общей банковской системы России размером в 27,4% принадлежал Сбербанку. Фактически Центробанк России является владельцем 50% уставного капитала и одной голосующей акцией, как учредитель и основной акционер Сбербанка. Главой банка в 2007 году стал Герман Греф, занимающий ранее должность министра экономразвития. После его прихода в банке началась процедура реформирования с упором на внедрение технологий IT, а также проведение оптимизации бизнес-процессов, мероприятий по изменению имиджа и выведение качества обслуживания на другой уровень.

Надо отметить присутствие Сбербанка во всех субъектах Российской Федерации и в 15 странах. В планах на 5 лет – увеличение доходов и размера чистой прибыли вдвое, а также удержание ROE выше 18-20%.

Работает компания в качестве коммерческого банка с предоставлением услуг для физических и юридических лиц.

Услуги для физических лиц: размещение депозитов, оформление кредитных карт, проведение денежных трансферов, предоставление ячеек для хранения, выдача потребительских кредитов, оформление ипотечных займов, приём платежей ЖКХ, онлайн-банкинг, работа с инвестиционными фондами и т.п.

Услуги для юридических лиц: выдача корпоративных займов, ведение управления активами, ведение платежных проектов, оформление лизинга, онлайн-банкинг, расчётное, а также кассовое обслуживание и т.п.

Иные услуги: открытие корреспондентских счетов, оказание кастодиальных услуг, межбанковское кредитование и т.п.

Акции Сбербанка считаются «голубыми фишками», т.е. они относятся к категории наиболее прибыльных на фондовых биржах.

Чистая прибыль банка за I-ый квартал текущего года составила 226,6 млрд рублей.

Во время общего годового собрания акционеров представители Сбербанка сообщили о том, что организация будет выплачивать по акциям дивиденды в размере 50% чистой прибыли уже со следующего года. В планах на следующие 3 года выделить на выплату дивидендов триллион рублей.

В настоящее время выплата дивидендов проводится один раз в год, но, по словам заместителя председателя правления Сбербанка Александра Морозова, банк может пересмотреть эту периодичность и проводить выплаты раз в полгода или даже сделать их ежеквартальными.

Откровения для инвесторов или как заработать на акциях Allianz и Сбербанка?!

Если коснуться технической стороны вопроса, то мы увидим, что с начала лета акции Сбербанка находятся в боковом коридоре. До этого котировки актива успешно росли и достигли уровня 250.000, откуда упали к поддержке 235.000. От этой отметки началось плавное восстановление, но пока что покупатели не могут преодолеть рубеж – 243.000, и вынуждены скитаться между упомянутым максимумом, и уровнем 235.000.

А что же говорят нам индикаторы? Так, MACD сейчас в отрицательной зоне, но сильное движение вниз не показывает. Стохастик достиг зоны перепроданности, и, скорее всего, в начале недели от нее отскочит и направится к верхней границе диапазона.

Только EMA100 на стороне покупателей, и уверенно смотрит вверх. Пока актив находится выше этой линии, у покупателей есть еще надежда на восстановление. Правда, сейчас мы не думаем, что позитивный сценарий преобладает, и, скорее всего, нас ждем очередная волна продаж, ориентировочно в район 225.000-223.000.

Если технический анализ говорит в пользу продаж, то фундаментальный как раз пророчит светлое будущее Сбербанку. Так, аналитический отдел Societe Generale прогнозирует по обыкновенным акциям Сбербанка рост на 37% в течение 12 месяцев. Экспертами был установлен целевой уровень в 323 рубля за 1 обыкновенную акцию.

Рост акций в долгосрочной перспективе будет опираться на факторы экономического роста, консолидации банковской отрасли, улучшения стабильности и качество клиентской базы, непрофильных проектов Сбербанка, которые составляют экосистему организации и направлены на увеличение числа сервисов для бизнеса и населения, не относящиеся к сфере банкинга, а также сохранение лидерских позиций в своей отрасли.

С другой стороны, ослабление экономики и санкции остаются ключевыми рисками для роста акций Сбербанка.

Allianz

Компания Allianz SE – это известная немецкая страховая корпорация. Основана германская компания Allianz в 1890 году. За годы своего существования корпорация развивалась и расширялась. Так в середине 80-х она получила статус международного холдинга. Компания – является важным элементом европейского фондового рынка. Ее капитализация превышает более 60 миллиардов евро. Альянс выполнял страховые выплаты после крупных крупнейших мировых кадастров. Так в начале XX века компания проводила страховые выплаты после землетрясения в Сан-Франциско, а шестью годами после возмещала потери пострадавшим после гибели «Титаника».

Корпорация занимается как рисковым и накопительным страхованием. Важным направлениям в  Allianz считаются управление активами и банковское дело. Обслуживает «Альянс» более 90 млн. клиентов более чем в 60 странах по всему миру. В России корпорация начала свою действительность в конце 1990 г..

Операционная прибыль корпорации в первом квартале 2019 года увеличилась на 7,5%, а капитализация возросла на 12,5%. Таким образом, крупнейший страховщик Европы показал небольшой рост чистой по сравнению с прошлым годом, немного опередив ожидания акционеров.

Некоторое замедление в роста произошло с одной стороны из-за стихийных бедствий, а с другой из-за затяжного роста расходов на инвестиции.

Откровения для инвесторов или как заработать на акциях Allianz и Сбербанка?!

Сейчас обратимся к технической стороне вопроса. Акции компании находятся в среднесрочном восходящем канале. Смена тенденций произошла в начале июня и до сих пор покупатели уверено лидируют. За последние недели они подняли рынок от уровня 196.000 в район 213.000, где восходящий импульс заметно ослаб, и актив перешел к боковой торговле. На прошлой неделе цена оставалась между отметками 213.000 и 211.000.

Гистограмма MACD снижается, что отображает снижение силы покупателей. Сигналом к усилению негативных настроений станет заход MACD в негативную зону. Стохастик на данный момент готовится покинуть зону перепроданности, и это сигнал к росту. Правда, на сколько рынок поднимется и поднимется ли он вообще будет зависеть от предстоящего отчета.

Сейчас сложно сказать по какому сценарию будет жить актив последующие недели. Что точно известно на данный момент так это то, что еще в начале текущего года страховая компания подтвердила свои планы о получении прибыли в размере 11,5 миллиарда евро. Сильные цифры по окончанию первого квартала позволяют рассчитывать на то, что страховая корпорация достигнет целевых показателей в 2019 году.

Сейчас давайте рассмотрим два сценария развития. Первый сценарий включает в себя совпадение с прогнозами компании и рост ее прибыли, благодаря которому актив не только возвращает все свои потери, но и уверено растет в сторону района сопротивления 220.000. А вот если отчетность выйдет хуже, что разочарует инвесторов, то у продавцов есть шанс перехватить контроль и отправить рынок вниз. В этом случае первой целью медведей станет уровень 200.000.  

Заметили ошибку? Выделите её и нажмите CTRL+ENTER
все эксперты »
+1 -0
366

обсуждение

Ваш комментарий
Вы зашли как: Гость. Войти через
Два мега гиганта с разными судьбами Два мега гиганта с разными судьбами Обзор рынка ценных бумаг. Сбербанк - банк, который всегда рядом Сбербанк - банк, который всегда рядом Сбербанк – это российский финансовый конгломерат, в задачу которого входит предоставление банковских услуг. Время собирать камни или чего добился Трамп за 4 года Время собирать камни или чего добился Трамп за 4 года Подходит к концу 4-х летний срок президентства Дональда Трампа. Пожалуй, за последние два десятка лет Трамп стал одним из самых ярких политиков, занимавших этот пост.
Все статьи автора (13)
[_$Blocks_DefaultController:render(17)]

Новости »

[_$Blocks_DefaultController:render(32)]