Глава JPMorgan предупреждает о надвигающемся кризисе

Глава крупнейшего банка США J.P. Morgan Chase Джейми Даймон заявил, что риск серьёзного обвала на американском фондовом рынке значительно выше, чем это отражено в текущих оценках инвесторов. По его словам, в следующие шесть месяцев — два года может произойти существенная коррекция, к которой многие участники рынка сегодня не готовы.

В беседе с BBC, которая стала одной из самых откровенных за последние годы, Джейми Даймон (Jamie Dimon) также затронул вопросы глобальной безопасности, независимости Федеральной резервной системы (ФРС) и роли США на мировой арене. По его словам, Америка стала «менее надёжным партнёром», чем прежде, а неопределенность в мировой экономике достигла тревожного уровня.

Даймон отметил, что динамика американских акций вызывает у него настороженность: «Я гораздо больше обеспокоен, чем большинство аналитиков». Он подчеркнул, что бурный рост последних лет во многом связан с ажиотажем вокруг искусственного интеллекта (ИИ, AI), однако этот сектор может оказаться переоцененным — как это случилось с доткомами в конце 1990-х.

«Искусственный интеллект — это реальность. Он изменит наш мир, как когда-то автомобили и телевидение. Но, как и тогда, не все участники этого рынка окажутся в выигрыше», — подчеркнул банкир. По его оценке, часть инвестиций в ИИ может быть попросту утрачена.

Схожие опасения недавно выразил и Банк Англии, который сравнил нынешний подъём с пузырём доткомов, отметив, что стоимость акций технологических компаний «кажется чрезмерно завышенной».

По мнению Даймона, сегодня на мировую экономику давят сразу несколько факторов неопределенности — от геополитической нестабильности до рекордных государственных расходов и роста милитаризации.

«Люди часто говорят о накоплении криптовалют, а я считаю, что стоит запасаться патронами, оружием и бомбами», — заявил он. «Мир стал гораздо более опасным местом, и я предпочитаю иметь безопасность, чем её не иметь». 

Эта фраза прозвучала особенно остро на фоне его предыдущих предупреждений: ещё весной Даймон писал акционерам, что в случае конфликта в Южно-Китайском море США могут исчерпать запасы ракет всего за неделю.

Одним из ключевых рисков Даймон назвал давление на Федеральную резервную систему, которое может усилиться на фоне политических баталий. Несмотря на резкую критику председателя ФРС Джерома Пауэлла со стороны Дональда Трампа, глава JPMorgan выразил уверенность, что центробанк сохранит независимость.

«Я верю в важность независимости ФРС. И если Трамп говорит, что не будет вмешиваться — я готов принять это на веру», — отметил он.

Тем не менее, Даймон признал, что США стали «чуть менее надёжным» партнером, чем прежде. Однако некоторые решения предыдущей администрации, по его словам, подтолкнули Европу к осознанию собственной уязвимости — в частности, к увеличению инвестиций в оборону и повышению экономической конкурентоспособности.

Интервью состоялось в британском Борнмуте, где глава JP Morgan объявил о строительстве кампуса стоимостью около £350 млн и о инвестициях в благотворительность на сумму £3,5 млн в местные некоммерческие организации. Канцлер Казначейства Рэйчел Ривз назвала это «фантастической новостью для местной экономики и жителей Дорсета».

Даймон, появившийся перед сотрудниками без галстука и в джинсах, выглядел скорее как рок-звезда на отдыхе, чем как глава крупнейшего банка Америки. Он похвалил британское правительство за усилия в стимулировании инноваций и снижении регулирования, отметив, что «Рэйчел Ривз делает блестящую работу».

Отдельно он остановился на отношениях США и Индии. По словам банкира, между странами «назревает соглашение», которое может привести к снижению дополнительных пошлин, введенных из-за торговли Индии с Россией, особенно из-за закупок нефти.

«Я говорил с представителями администрации Трампа, и мне сообщили, что эти ограничения скоро будут сняты», — сказал Даймон.

Имя Джейми Даймона не раз упоминалось среди потенциальных кандидатов на высокие государственные посты. Инвестор Билл Акман (Bill Ackman) однажды назвал его «великолепным выбором» на должность министра финансов, а некоторые аналитики даже предполагали, что банкир может однажды баллотироваться и в президенты.

Сам Даймон, впрочем, отшутился: «Это не входит в мои планы. Моя цель — сохранить JP Morgan здоровой и динамичной компанией. Но если бы вы просто дали мне пост президента — я бы справился. Думаю, неплохо бы получилось».