Понедельник, 23.05.2022
×
Фондовый рынок: три сценария. Блог Яна Арта - 22.05.2022

JPMorgan оштрафован на $200 млн за использование WhatsApp

JPMorgan Chase выплатит штраф в размере $200 млн двум регулирующим органам США для урегулирования обвинений в том, что его инвестиционное подразделение разрешило своим сотрудникам использовать WhatsApp и другие платформы в обход федеральных законов о ведении документации.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) заявила, что JPMorgan Securities согласилась выплатить $125 млн штрафа после признания «множественных» сбоев в ведении документации в последние годы. Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) также заявила, что оштрафовала банк на $75 млн за разрешение вести несанкционированные коммуникации как минимум с 2015 года.

Представители SEC заявили, что неспособность JPMorgan сохранить и предоставить переписки своих сотрудников нарушила федеральный закон о ценных бумагах и оставила регулирующий орган без доступа к обмену информацией между банком и его клиентами.

Федеральный закон требует, чтобы финансовые компании вели тщательный учет электронных сообщений между брокерами и клиентами, чтобы регулирующие органы могли убедиться, что эти компании не нарушают законы по борьбе с мошенничеством или антимонопольное законодательство.

Этот шаг является последним признаком продолжающейся битвы между регулирующими органами, банками и сотрудниками за использование личных устройств. Контроль за использованием неофициальных каналов стал еще более актуальным, когда большая часть сотрудников Уолл-стрит разошлись работать по домам во время пандемии коронавируса. Регулирующие органы Нью-Йорка и Лондона недавно усилили соблюдение правил ведения учета, поскольку трейдеры перешли на платформы для зашифрованных сообщений, включая WhatsApp, Signal или Telegram.

В то время как телефонные разговоры и сообщения на официальных устройствах компании и программных платформах сохраняются, отделам контроля за соблюдением требований банков гораздо труднее отслеживать общение в сторонних приложениях.

Этот обходной путь приобрел популярность после двух крупнейших торговых скандалов в отрасли за последнее десятилетие, связанных с манипулированием ставками Libor и валютными рынками, в основе которых лежали инкриминирующие сообщения, хранящиеся в чатах, что привело к многомиллиардным штрафам для банков.

Тогда многие трейдеры JPMorgan, Morgan Stanley, Deutsche Bank и других компаний и банков были уволены или отправлены в отпуска за нарушения, связанные с этой практикой.

По словам SEC, в JPMorgan практика выхода в автономный режим для общения была повсеместной, и даже топ-менеджеры и старшие сотрудники, отвечающие за соблюдение нормативных требований, использовали свои личные устройства для передачи конфиденциальных деловых вопросов.

Расследование в JPMorgan продолжается, и SEC запустила аналогичные расследования в отношении компаний по всему миру. Ранее в этом году JPMorgan приказала своим трейдерам, банкирам и финансовым консультантам сохранять рабочие сообщения на личных устройствах, о чём сообщило агентство Bloomberg в июне. По словам представителей SEC, сообщения включали в себя материалы по широкому кругу обсуждений, включая инвестиционные стратегии, встречи с клиентами и данные по наблюдению за рынком.

По сообщению SEC, помимо штрафа, JPMorgan согласился нанять консультанта по соблюдению нормативных требований для анализа политики и обучения сотрудников банка. По сообщению SEC, банк уже приступил к обновлению программного обеспечения сотрудников для улучшения соблюдения нормативных требований.

«По мере изменения технологий еще более важно, чтобы сотрудники обеспечивали надлежащую регистрацию своих сообщений и не проводили коммуникации за пределами официальных каналов, чтобы избежать надзора за рынком», - сказал председатель SEC Гэри Генслер в пресс-релизе.

Подчеркивая важность тщательного ведения учета, Генслер напомнил о валютном скандале 2013 года, когда трейдеры нескольких ведущих банков использовали частные чаты с использованием различных названий, включая «Картель», для сговора с целью установления курсов валют для максимизации прибыли.

Пять крупнейших банков мира, включая JPMorgan, в конечном итоге согласились выплатить более $5 млрд в виде штрафа и признать себя виновными для завершения расследования.

«Обязательства по ведению бухгалтерских книг помогают SEC проводить важные проверки и правоприменительную работу», - добавил Генслер. «Они укрепляют доверие к нашей системе».

Хотя представители SEC заявили, что штраф в размере $125 млн является крупнейшим на сегодняшний день наказанием за напушение ведения документации, более серьезной угрозой для JPMorgan может быть его репутация.

Это событие знаменует собой знаменательную неделю для Генслера, который в среду выступил с целым рядом предложений, направленных на обеспечение фондов денежного рынка и ограничение возможностей руководителей торговать акциями своих компаний.

Взятые вместе, предложения и правоприменительные меры предполагают, что ставленник Джо Байдена спешит разработать и принять одну из самых амбициозных программ политики в области регулирования за последние десятилетия.

Многие инвесторы видят в нем лидера, который нужен SEC для разработки мер регулирования в области криптовалют, мер безопасности в отношении специализированных компаний по целевым слияниям и поглощениям (SPAC), стандартизованного раскрытия климатической информации для публичных компаний и правил, регулирующих брокерский маркетинг в сети интернет и «геймификацию» торговли ценными бумагами.

Директор отдела правоприменения SEC Гурбир Гревал (Gurbir Grewal) в течение нескольких месяцев предупреждал, что ужесточение правоприменения не за горами.

Восстановление доверия общественности к Уолл-стрит потребует «строгого соблюдения законов и правил, касающихся обязательного раскрытия информации, неправомерного использования конфиденциальной информации, нарушения обязательств по ведению документации и сокрытия доказательств от SEC или других государственных органов», - сказал он в октябре.

Помимо своего внимания к бухгалтерскому учету на Уолл-стрит, Гревал также работает над тем, как SEC может предотвратить неправомерное поведение банков и компаний, что он называет «профилактическими» мерами.

В частности, Гревал заявил, что планирует действовать агрессивно, требуя от виновных компаний публично признаться в своих нарушениях.

«Требования к ведению документации являются ключевыми для программ Комиссии по обеспечению соблюдения и проверок, и когда компании не соблюдают их, как это сделала JPMorgan, они напрямую подрывают нашу способность защищать инвесторов и сохранять целостность рынка», - сказал Гревал в своем заявлении в пятницу.

Материалы на эту тему также можно прочитать:

JPMorgan hit with $200 million in fines for letting employees use WhatsApp to evade regulators’ reach (CNBC)

обсуждение

Ваш комментарий
Вы зашли как: Гость. Войти через
Канал Finversia на YouTube

календарь эфиров Finversia-TV »

 

Корпоративные новости »