Четверг, 20.01.2022
×
Какие глобальные тенденции должен учесть инвестор в 2022 году / Биржевая среда с Яном Артом

Алексей Тимофеев: Тестирование началось

- -
Аа +

Компромисс достигнут.

Итак, сегодня вступают в силу требования о проведении брокерского тестирования неквалифицированных инвесторов как условие доступа к 11 группам финансовых инструментов и операций. Предусмотренный российским законом механизм близок к механизму appropriateness-тестирования, действующему на развитых финансовых рынках, и отличается тем, что: (1) круг финансовых инструментов и операций, требующих тестирования в России, немного шире, чем за рубежом; (2) вопросы российского теста предусмотрены стандартами, а не разрабатываются самими брокерами; и (3) в случае провала теста брокер должен предупредить клиента о нецелесообразности совершения операции и может отказать или, если клиент настаивает, совершить сделку на сумму до 100 тыс руб, в то время как за рубежом брокер предупреждает клиента и может отказать, но может и совершить, если тот настаивает, операцию на любую сумму. Нелишне напомнить, что механизм, предусмотренный законом, является компромиссом в многолетней дискуссии с Банком России, который изначально предусматривал выделение группы «особо защищаемых инвесторов», имеющих доступ к крайне узкому кругу финансовых инструментов, и, по существу, экзамен на допуск к иным, который должен был проводиться биржами и СРО. Принятый первоначально закон предусматривал введение тестирования с 1 апреля 2022 года и был комфортен с точки зрения срока подготовки стандартов, организации и технологических решений введения тестирования индустрией, однако ограничения на структурные продукты в конце прошлого года и поправки, принятые в этом, привели к ускорению введения тестирования, что создало на рынке некоторый хаос. Тем не менее, введение брокерского тестирования - приобщение к мировой практике взаимоотношений брокеров с клиентами, которое позволит уберечь многих из них от необдуманных решений. Тестирование находится в контрольной юрисдикции НАУФОР и она будет следить за соблюдением требований к тестированию своими членами. Мы надеемся на то, что выбранный нами с Банком России механизм тестирования оправдается на практике и не будет причиной для ужесточения требований к нему впоследствии.

Профиль автора в соцсети: https://www.facebook.com/profile.php?id=100001359564881

В разделе «Обзор блогов» редакция представляет републикации наиболее интересных постов известных российских экономистов, публицистов, финансистов и экспертов, опубликованных на личных каналах и онлайн-ресурсах авторов. Ссылки на эти ресурсы указаны под обзором. Данные републикации не являются подготовленными специально для Finversia.

Ответственность за информацию, высказанные профессиональные и этические оценки, версии и прогнозы остается на авторах блогов.

Орфография и пунктуация авторов блогов сохранена. Перевод иноязычных блогов – авторы блога.

Заметили ошибку? Выделите её и нажмите CTRL+ENTER
все обзоры блогов »
- -
607
ПОДПИСАТЬСЯ на канал Finversia YouTube Яндекс.Дзен Telegram

обсуждение

Ваш комментарий
Вы зашли как: Гость. Войти через

Разрешить нельзя запретить Разрешить нельзя запретить Станет ли 2022 год годом запрета криптовалют в России? Егор Сусин: Нью-Йорк в январе приуныл Егор Сусин: Нью-Йорк в январе приуныл Индекс деловой активности в отрицательной зоне. Вениамин Каганов: «Единственный способ справиться с мошенниками – постоянно формировать финансовую культуру» Вениамин Каганов: «Единственный способ справиться с мошенниками – постоянно формировать финансовую культуру» Финансовые потери россиян от действий мошенников оцениваются в миллиарды рублей ежегодно. Помогает «социальным инженерам» не только то, что они работают на опережение, постоянно совершенствуя свои методы, но и недостаточная финансовая грамотность россиян. Вениамин Каганов, директор Ассоциации развития финансовой грамотности, рассказал о мероприятиях, призванных повысить осведомленность россиян в области финансов. Отдельно эксперт остановился на инвестиционной грамотности и аккредитованных Ассоциацией программах крупных игроков рынка по её повышению.

календарь эфиров Finversia-TV »

 

Корпоративные новости »