Почти 30% операций по обмену криптовалюты блокируются банками

Руководителя Департамента международного и публичного права Финансового университета, д.ю.н., профессор Алексеева Диана прогнозирует увеличение процента блокируемых операций с криптовалютами до 70%.

По результатам авторского исследования руководителя Департамента международного и публичного права Финансового университета, д.ю.н., профессор Алексеевой Дианы, в настоящее время 29% банковских операций, связанных с обменом криптовалюты, попадают под внимание финансового мониторинга кредитных организаций. 

Причинами блокировки, как указывается эксперт, является необходимость соблюдения банками требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также отсутствие банковской практики в части мониторинга операций с цифровыми валютами. 

В настоящее время Банк России готовит изменения в Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», касающиеся признаков сомнительных операций, к которым будут отнесены и действия с цифровыми валютами.

Эксперт прогнозирует увеличение процента блокируемых операций с криптовалютами до 70% после принятия Банком России указанных поправок.