«Апгрейд» Национальной лиги финансовых советников

«Возобновляя деятельность ассоциации в 2018 году мы ставили себе цель стать саморегулируемой организацией на финансовом рынке, которая бы объединила инвестиционных советников, не являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг, – отмечается в заявлении НАСФП. – Однако довольно быстро выяснилось, что по-настоящему независимых инвестиционных советников не будет много. Поправки в закон «О рынке ценных бумаг» предусматривали ряд требований к деятельности, которые делали бизнес инвестиционного советника довольно сложным и дорогим. Оценив потенциальную емкость рынка, мы приняли решение не становиться СРО инвестиционных советников».

В настоящее время в Государственном реестре состоит чуть более десяти инвестиционных советников, хотя бы формально не являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг. А для того, чтобы зарегистрировать СРО на финансовом рынке по требованиям закона N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», нужно объединять не менее 26% участников рынка, то есть в случае с рынком финансовых советников более 20 компаний.

Совет НЛФС в свое время принял решение о создании СРО и организация подавала соответствующие документы в Минюст РФ, однако получила отказ. Госорган решил, что финансовых советников легко перепутать с инвестиционными советниками в реестре Банка России.

В заявлении НАСФП также отмечается: «Отрасль финансового консультирования активно развивается, в нее приходят новые люди и компании. Однако у отрасли есть и ряд сложностей. Финансовых советников путают с инвестиционными – и потребители, и СМИ, и даже некоторые чиновники полагают, что работа по финансовому консультированию (даже без выдачи индивидуальных инвестиционных рекомендаций) незаконна. Доступ к деятельности по финансовому консультированию открыт для всех и клиентам сложно разобраться, как оценить качество услуг каждого специалиста, по каким параметрам их можно сравнивать и к кому обратиться, если клиент считает, что его права были нарушены. В решении этих проблем существенную помощь, на наш взгляд, могла бы оказать саморегулируемая организация, которая бы установила стандарты деятельности, осуществляла бы проверки финансовых советников и помогала бы разбирать обращения и жалобы клиентов. Мы решили пойти по пути создания СРО, которая бы объединила всех финансовых советников, которые не стали и пока не планируют становиться инвестиционными советниками. Такую саморегулируемую организацию можно создать на основании закона N 315-ФЗ «О саморегулируемых организациях», который не предусматривает ограничений по количеству членов, но, как и закон о финансовых СРО, позволяет применять стандарты и работать с клиентами членов».

По новой концепции НАСФП, будет объединять специалистов, оказывающих гражданам помощь в таких аспектах финансов: составляет финансовый план; обучает самостоятельному управлению своими деньгами; консультирует по выбору страхования; помогает в вопросах наследства; оказывает налоговые консультации.

В ближайшее время «Национальная ассоциация специалистов финансового планирования» подаст документы на статус СРО, представит новые стандарты деятельности для членов и приступит к разработке этического кодекса, который закрепит правила экологичной работы с клиентами.

Как отметили в НАСФП, «мы планируем уделять большое внимание публичной активности – организации конференций, вебинаров и круглых столов, а также отстаиванию интересов наших членов в информационном поле и на закрытых встречах с государственными органами».

Москва.