Новые горизонты для инвесторов на рынке форекс

В широком смысле FOREX – это международный рынок валюты, ежедневный оборот на котором превышает триллионы долларов. Это один из наиболее масштабных сегментов мировой финансовой индустрии, его участниками являются крупные игроки: банки, коммерческие и инвестиционные организации, торговые компании. В России рынок Форекс пока находится в стадии развития и доступен только для физических лиц. Разберемся, как он устроен и почему Форекс заиграл новыми красками для инвесторов после февральских событий.

После того, как российские инвесторы потеряли доступ к большинству классических инструментов фондового рынка, интерес к рынку Форекс значительно вырос. Так, по итогам I квартала 2022 года число клиентов увеличилось на 10% по сравнению с декабрем прошлого года, а за год их количество выросло в два раза. Во многом возросшая популярность Форекса обусловлена ограничениями ЦБ РФ – например, временным запретом на покупку наличной валюты и валютные переводы, комиссиями за ее покупку на бирже. Работа на Форексе также стала своеобразной альтернативой валютным вкладам, по которым некоторые банки начали вводить отрицательные комиссии. Привлекательности ему добавил и тот факт, что все расчеты происходят на территории России, поэтому из-за границы «заморозить» их не получится – то есть санкции влияют на подобные инвестиции косвенно.

Конечно, полностью заменить конвертацию валюты Форекс не может – его клиенты не покупают и не продают реальную валюту, а заключают сделки-пари на рост или падение валютной пары. Например, инвестор прогнозирует, что евро будет расти по отношению к доллару, и заключает с форекс-дилером (компанией, по сути, выступающей брокером) соответствующий договор. Если прогноз клиента сбывается, то он зарабатывает, а если предположение оказывается неверным – дилер списывает с его счета определенную сумму.

Первая валюта в паре называется базовой, а вторая – котируемой. Котируемая валюта выражает стоимость одной единицы базовой валюты. Выбор валютных пар зависит от стратегии инвестора и его готовности к риску – например, некоторые валютные пары слишком волатильны (например, под воздействием геополитических или макроэкономических событий в конкретных регионах), а другие, напротив, в данное время более предсказуемы. Традиционно наибольшей популярностью среди российских инвесторов пользуются EUR/USD, JPY/USD, GBP/USD и USD/CHF.

Впрочем, заработать можно на любом рыночном движении. Именно поэтому после первого шока в феврале многие клиенты продолжили активно торговать, скорректировав свои стратегии. В целом, в силу присущих международному валютному рынку объемов глобальные внешнеполитические факторы практически не оказали на него влияние. А валютные пары, не включающие в себя рубль, и вовсе достойно позиционированы, даже несмотря на мировой кризис.

Тем не менее, любая новость может спровоцировать резкое повышение волатильности или привести к коллапсу отдельного финансового инструмента. Инвесторам стоит тщательнее, чем обычно, взвешивать все риски и отдавать предпочтение менее рисковым стратегиям. Также желательно иметь достаточно денег для поддержания уровня обеспечения по открытым позициям, чтобы в случае резких движений рынка был запас прочности и возможность при необходимости их переждать.

В сложившейся ситуации наименее рискованная стратегия – это торговля в направлении преобладающей тенденции и с использованием стоп-ордеров. При этом необходимо соблюдать так называемый мани-менеджмент, то есть правило управления деньгами и план торговли. В целом, если рынок находится в фазе консолидации, как сейчас, то акцент следует сделать на краткосрочный спекулятивный трейдинг в границах текущего диапазона.

Главный совет для тех, кто только начинает работать на рынке Форекс, – пройдите обучение: необходимо знать хотя бы основы торговли, ценообразования, порядка заключения и исполнения сделок на Форексе. После обучения также рекомендуется открыть демосчет и потренироваться на нем. Чем лучше подготовка, тем меньше вероятность случайной ошибки.

Минимальная сумма, с которой рекомендуется начинать инвестировать, составляет 30-50 тысяч рублей. Первая полученная прибыль не должна стать фактором эмоциональной уверенности в своей непогрешимости, так как трейдинг – это ответственное занятие, и в выигрыше всегда остается тот, кто использует холодный расчет и тщательно анализирует рынок.

Стоит отметить, что в перспективе на Форексе могут появится и другие инструменты. Так, в прошлом году ЦБ РФ и Минфин подготовили законопроект, который позволит форекс-дилерам заключать договоры на разницу цен, или CFD-контракты. Это производный финансовый инструмент – контракт на разницу между текущей ценой базового актива (ценной бумагой, валютой, товаром, драгоценным металлом и т. д.) и его ценой в день закрытия позиции. Сейчас клиентам лицензированных форекс-дилеров доступны сделки только с валютными парами. Расширение линейки инструментов для форекс-дилеров значительно улучшит конкурентоспособность российских компаний, имеющих лицензию, и повысит привлекательность российского рынка Форекс для инвесторов.