Воскресенье, 23.01.2022
×
Как частному инвестору заработать по принципам работы управляющих компаний / Ян Арт и Василий Боев

Банки и регулятор разошлись в трактовках антиотмывочных норм

- -
Аа +

Об участившихся проблемах банков говорится в письме НСФР в главное управление ЦБ по ЦФО. Речь идет о применении антиотмывочного законодательства и положения ЦБ 499-П "Об идентификации... клиентов... представителей... выгодоприобретателей... и бенефициарных владельцев...". НСФР спрашивает: "при невозможности получить сведения о составе акционеров из реестра" допустимо ли получать их в иной форме — например, в виде "справки клиента" и пр.? Как пояснили "Коммерсанту" в НСФР, вопрос не праздный. Поводом для запроса стали обращения банков, которые сталкиваются с нареканиями и даже санкциями со стороны представителей ЦБ на местах за отсутствие выписок из реестров. Но их получить "в принципе невозможно". По данным НСФР, жалобы начались "не вчера", но теперь достигли "критической массы".

В положении 499-П нет прямого указания на то, что банки должны идентифицировать бенефициаров клиентов именно и только через выписку из реестра. Более того, указывает глава регистратора "Статус" Михаил Недельский, "в соответствии с законом "О рынке ценных бумаг" и постановлением ФКЦБ N27 от 2 октября 1997 года запрашивать выписку на клиента из реестра кредитные организации не имеют права". Это право есть лишь у эмитентов, их уполномоченных представителей на основании доверенности и уполномоченных представителей государственных органов.

Обычно регулятору в подобных случаях было достаточно других документов, соответствующих правилам внутренних регламентов банков, например справок, вопросников, составленных в соответствии с правилами кредитных организаций, и т. п., говорят банкиры. "До сих пор ЦБ принимал у нас справки о бенефициарах клиентов, подготовленные в свободной форме",— заверил газету представитель одного из крупнейших банков. Другой банкир уточнил, что за отсутствие выписки из реестра акционеров его кредитную организацию ни разу не штрафовали, но предупреждали: наказание может грозить, если обнаружится, что данные о бенефициарах клиентов неверны на отчетную дату. Но теперь, говорят участники рынка, надзор по части соблюдения антиотмывочного закона "прогрессирует в сторону максимальной жесткости, и другие документы зачастую больше не принимаются".

По словам одного из банкиров, регулятор действует в логике "делайте, как считаете нужным, но если это нам не понравится, мы вас накажем". По словам управляющего партнера Legal Capital Partners Дмитрия Крупышева, такая практика может быть связана с постепенным переходом регулятора к западному риск-ориентированному подходу. "Банк должен убедить регулятора, что сделал все возможное, чтобы обеспечить идентификацию клиента, доказать, что предоставленных документов достаточно",— отмечает он. У банков в случае сомнений в документах от клиента всегда остается право отказать в проведении операций клиенту, чьи идентификационные данные не подтверждены. Однако в условиях жесткой борьбы за клиента такое могут себе позволить очень немногие, признает один из банкиров. А центральный аппарат ЦБ, который мог бы разрешить противостояние банкиров и своих представителей на местах, пока хранит молчание. На запрос издания вчера там тоже не ответили.

Заметили ошибку? Выделите её и нажмите CTRL+ENTER
все рынки »
- -
177
ПОДПИСАТЬСЯ на канал Finversia YouTube Яндекс.Дзен Telegram

обсуждение

Ваш комментарий
Вы зашли как: Гость. Войти через
Экономическое чудо-юдо. 10 загадок России. Часть 1 Экономическое чудо-юдо. 10 загадок России. Часть 1 Кто виноват в росте цен – версии Силуанова, Мишустина и Набиуллиной. «Сырьевая игла» – добро или зло? Сколько нефти и газа осталось в России. Почему рубль падает. Неизбежна ли девальвация рубля. Темпы роста экономики России. 2022 год – новый кризис? «Перезапуск» экономической политики. К чему пришла Россия: численность населения, продолжительность жизни, рост цен, рост экспорта, доходы населения, рост тарифов на ЖКХ, удорожание кредитов. Фондовый рынок: отчеты эмитентов с 24 по 30 января 2022 Фондовый рынок: отчеты эмитентов с 24 по 30 января 2022 Крупнейшие эмитенты фондового рынка, публикующие отчеты на неделе с 24 по 30 января 2022. Вениамин Каганов: «Единственный способ справиться с мошенниками – постоянно формировать финансовую культуру» Вениамин Каганов: «Единственный способ справиться с мошенниками – постоянно формировать финансовую культуру» Финансовые потери россиян от действий мошенников оцениваются в миллиарды рублей ежегодно. Помогает «социальным инженерам» не только то, что они работают на опережение, постоянно совершенствуя свои методы, но и недостаточная финансовая грамотность россиян. Вениамин Каганов, директор Ассоциации развития финансовой грамотности, рассказал о мероприятиях, призванных повысить осведомленность россиян в области финансов. Отдельно эксперт остановился на инвестиционной грамотности и аккредитованных Ассоциацией программах крупных игроков рынка по её повышению.

календарь эфиров Finversia-TV »

Новости »