ЦБ прошел ряд процедур в рамках программы оценки российского финансового сектора

В период с сентября 2015 года по июнь 2016 года Банк России принимал участие в проводимой миссией Международного валютного фонда и Всемирного банка программе оценки российского финансового сектора (Financial Sector Assessment Program, FSAP). Разработанная в 1999 году и реализуемая каждые пять лет FSAP направлена как на оценку развития финансового сектора всех проверяемых юрисдикций, так и на оценку финансовой стабильности стран, имеющих системно значимый финансовый сектор.

Завершившаяся оценка проводилась на предмет соответствия российского регулирования Базельским основополагающим принципам эффективного банковского надзора (принципы BCBS), принципам регулирования рынка ценных бумаг Международной организации комиссий по ценным бумагам (принципы IOSCO), основным принципам, стандартам, руководствам и методологии оценки в страховании Международной ассоциации органов страхового надзора (принципы IAIS), а также была направлена на изучение системы управления ликвидностью и вопросов макропруденциального анализа и проводимой в этой сфере политики, вопросов ликвидации, финансового оздоровления и страхования вкладов, механизмов противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, стресс-тестирования и уровня финансовой доступности. Предметом анализа FSAP также выступило выполнение Российской Федерацией ряда ключевых рекомендаций миссии, полученных по итогам реализации мероприятий программы FSAP 2011 года. Объем проведенных оценочных мероприятий в 3–4 раза превысил масштабы FSAP 2011 года.

В опубликованном МВФ докладе по оценке российского регулирования на предмет имплементации принципов IOSCO нашел свое отражение анализ соответствия российского рынка ценных бумаг принципам, относящимся к оценке деятельности регулятора; принципам саморегулирования; принципам выполнения требований законодательства о ценных бумагах; принципам сотрудничества при осуществлении надзора; принципам для эмитентов; принципам деятельности аудиторов, кредитных рейтинговых агентств и других оказывающих информационные услуги лиц; принципам деятельности фондов коллективного инвестирования и хедж-фондов; принципам для рыночных посредников; принципам для биржевого рынка ценных бумаг.

По итогам оценки на предмет соответствия принципам IOSCO миссия высоко оценила прогресс, достигнутый Банком России в части их имплементации в периметр российского регулирования.

Банк России в качестве единого регулятора финансового рынка впервые проходил мероприятия по FSAP, и специалистами миссии было отмечено существенное улучшение в регулировании российского рынка ценных бумаг и надзоре за ним именно в связи с действиями Банка России как мегарегулятора.

Наряду с выявленной миссией необходимостью дальнейшего совершенствования риск-ориентированного подхода к надзору за рынком ценных бумаг, отсутствием у сотрудников Банка России иммунитета от судебного преследования в связи с выполнением ими должностных обязанностей, отсутствием в рамках российского законодательства возможности выдачи лицензии с условием (ограничением) и целесообразностью перехода от жесткого регулирования, основанного на правилах, к более гибкой модели, базирующейся на принципах,

Эксперты миссии положительно отметили:
- успешную реализацию ряда рекомендаций по итогам последней оценки 2011 года;
- принятие Банком России основных направлений развития финансового рынка Российской Федерации на период 2016–2018 годов;
- значительный прогресс во внедрении Банком России риск-ориентированного подхода к надзору за рынком ценных бумаг;
- присоединение в 2015 году к многостороннему меморандуму IOSCO, позволившее Банку России усовершенствовать информационный обмен с иностранными регуляторами, в том числе материалами, носящими конфиденциальный характер;
- постепенное внедрение требований к участникам финансового рынка по представлению отчетности по стандартам МСФО;
- внедрение института саморегулирования некредитных финансовых организаций;
- соответствие лучшим мировым практикам законодательства о кредитных рейтинговых агентствах.

По итогам проведения оценочных мероприятий FSAP 2015/2016 года Банком России будет организована работа по внедрению ключевых рекомендаций миссии FSAP и подготовке к очередному циклу мероприятий программы в 2021 году.