«Финам» запустил бесплатный сервис инвестиционного планирования

Даже сложная инвестиционная стратегия, продуманная до мелочей и учитывающая внешние глобальные риски, может не сработать, если инвестор не принимает во внимание такие личные обстоятельства, как здоровье, работа или собственный бизнес, непредвиденные траты и другие. Вместе с тем связанные с этими сферами жизни риски также можно предусмотреть, чтобы составить четкий финансовый план. Решить эту задачу поможет новый бесплатный сервис «Финама» — «Финам Горизонт».

Продукт помогает сформировать осознанный подход к финансовому и инвестиционному планированию, четко определить приоритеты и подобрать оптимальные инструменты для достижения целей. Работать с сервисом очень просто благодаря интуитивно понятному интерфейсу.

Для начала пользователю предлагается определить горизонт инвестирования (от 10 до 50 лет) и временные отрезки (от 1 года до 10 лет). На следующем этапе необходимо выбрать важные сферы жизни (работа, бизнес, семья, здоровье и так далее) и установить для каждой из них уровень риска. Например, с возрастом здоровье может ухудшаться, а значит, со временем риски в этой категории будут возрастать. Список сфер настраиваемый: пользователь может удалять неактуальные и добавлять важные для себя категории. Затем следует указать, сколько времени пользователь готов уделять той или иной области своей жизни. Введенные на этих этапах данные позволяют сервису рассчитать, в какие периоды пользователь может использовать более рисковые инструменты, а в какие — сосредоточиться на консервативных.

Еще один важный параметр — ожидаемый уровень доходов и расходов на установленном горизонте. Эти данные помогут узнать оптимальную сумму инвестирования для пользователя. На финальном этапе предлагается выбрать круг интересов. Для этого необходимо отметить, в каких темах инвестор разбирается на профессиональном уровне, а в каких — на любительском. Данный шаг позволяет определить, в какие инструменты и на каких рынках лучше инвестировать.

Расчеты сервиса можно анализировать самостоятельно, при необходимости корректируя данные. Еще один вариант — обсудить свои результаты с профессионалом, который поможет подобрать подходящие стратегию и набор инструментов.

«Мы создаем инструмент личной инвестиционной философии и осознанности для наших клиентов. Место, где инвестор может глубоко и полно оценить свой горизонт планирования. В дальнейшем в сервисе появится система рекомендации продуктов на основе искусственного интеллекта, а также партнерские продукты, например, страхование. Кроме того, мы планируем улучшить функционал и интерфейс “Финам Горизонта”», — отметил продакт-оунер сервиса «Финам Горизонт» Даниил Платонов.