Рэй Далио провозгласил наступление экономической катастрофы

Миллиардер Рэй Далио ожидает наступления новой экономической катастрофы и рекомендует к ней заранее подготовиться.

Во-первых, Рэй Далио предвидел финансовый кризис 2008 года. Затем он предсказал, что пандемия Covid принесет долгосрочную финансовую нагрузку на экономику США.

Теперь 72-летний инвестор-миллиардер, который превратил Bridgewater Associates в крупнейший в мире хедж-фонд, предупреждает о грядущей новой экономической катастрофе - и хочет, чтобы все были к этому готовы.

«Я думаю, что нам грозит война с Китаем, - заявил Далио в эфире CNBC. - Во многом из-за недопонимания».

Далио отметил, что его прогнозы не всегда соответствуют действительности: он ошибался и раньше. Но, по его словам, будущие катастрофы неизбежны, в соответствии с историческими закономерностями последних 500 лет.

Другими словами, если предстоящий конфликт между США и Китаем не подорвет экономику, то это сделает что-то еще. Вот почему он думает, что катастрофа не за горами, миллиардер сформулировал два главных совета по финансовой подготовке к ней:

Почему Далио считает, что торговая война между США и Китаем продолжаться

В своей новейшей книге «Принципы борьбы с изменяющимся мировым порядком» Далио писал, что попытки Америки сделать Китай и его культуру «более американской» в конечном итоге могут иметь неприятные последствия и спровоцировать конфликт.

Это может еще больше разжечь торговую войну между двумя странами, которая была начата администрацией Трампа в 2018 году и вынудила американские компании снизить заработную плату, снизить маржу прибыли и поднять потребительские цены.

Исследование Moody’s Analytics показало, что торговая война стоила американцам как минимум 300 тыс. рабочих мест всего за первый год ее существования. В прошлом году исследование Федерального резервного банка Нью-Йорка показало, что торговая война стоила американским компаниям 1,7 трлн долларов рыночной капитализации.

Комментарии Далио о Китае вызвали бурные обсуждения. После сообщения CNBC на прошлой неделе, что политика Китая в области прав человека сродни политике «строгого родителя», он пояснил свои комментарии в посте на LinkedIn. «Я пытался объяснить, что услышал от китайского лидера поводу их отношения к управлению, - написал Далио. - Я не выражал собственного мнения и не поддерживал такой подход».

В этом посте он также выразил надежду, что США и Китай смогут отступить от пропасти конфликта.

«То, что я думаю, и что делает Bridgewater, имеет незначительное значение по сравнению с быстро растущим риском войны США с Китаем, - написал он. - Я надеюсь, что этому вопросу будет уделено серьезное внимание, возрастет взаимопонимание и снизится накал борьбы».

Первый совет: оцените свои финансовые риски

Независимо от того, что происходит, Далио сказал, что у него есть простой принцип приближения к будущим событиям: «Если ты волнуешься, тебе не о чем беспокоиться. И если ты не волнуешься, ты должен волноваться».

По его словам, беспокойство побуждает внимательно присмотреться к своим личным рискам и побуждает принять меры по их устранению.

Например, одним из рисков может быть «местоположение», то есть физическое место, где вы живете и работаете. Книга Далио содержит «Индекс здоровья», который оценивает примерно дюжину стран по 18 факторам, таким как долговое бремя, военная мощь и объемы экономики. Он задуман как ресурс для читателей, чтобы помочь им оценить риски и сформировать стратегии относительно того, где жить и инвестировать. По информации Forbes, он планирует запустить веб-сайт, на котором будут размещены версии данных в реальном времени.

Переезд, конечно, часто доставляет хлопоты, но Далио считает, что об этом стоит подумать при финансово тревожных обстоятельствах. «Гибкость - ключ к успеху», - добавляет он.

Точно так же, посоветовал миллиардер, измеряйте свои финансовые риски с поправкой на инфляцию, а не в сегодняшних долларах. Например, если у вас есть наличные на сберегательном счете, его стоимость, вероятно, накапливается с другой скоростью, чем у других ваших инвестиций, поскольку он облагается налогом в соответствии с инфляцией.

Но это не означает, что вам следует выбирать исключительно другие инвестиции, а не сберегательный счет, или наоборот. В условиях хаоса, сказал Далио, вам нужно, чтобы ваши сбережения финансировались за счет надежного и хорошо диверсифицированного портфеля.

Второй совет: сохраните и разнообразьте свое портфолио

Первым шагом Далио к созданию сильного портфеля является оценка вашей текущей инвестиционной стратегии - если она у вас есть - чтобы выяснить, сколько недель вы могли бы прожить в финансовом отношении, если бы потеряли работу. «Всегда полезно выяснить, какой сценарий может быть наихудшим, и прикрыться от этого», - сказал Далио.

Затем убедитесь, что все ваши деньги не собраны в одном месте. «Наличные - это небезопасное вложение», - заявил Далио на CNBC на прошлой неделе, когда инфляция в США достигла 31-летнего максимума. Вместо этого он предлагает создать как можно более разнообразный портфель - от облигаций с индексом инфляции до физических активов, таких как золото.

Ваш портфель может даже включать цифровые активы, такие как криптовалюты. В мае Далио сообщил CoinDesk, что он лично владеет «небольшим количеством» биткоинов, несмотря на критику криптовалюты. Как пояснил Далио, это хедж-ставка, сделанная исключительно с целью диверсификации.

«Я призываю тех, кто любит биткоины - или тех, кто любит золото - не принимайте решения по принципу “все или ничего”».