JPMorgan Chase превзошел ожидания по прибыли

В пятницу JPMorgan Chase вышел за пределы ожиданий аналитиков по прибыли и выручке в третьем квартале. Банк получил больше процентных доходов, чем ожидалось, и стоимость кредитов оказалась ниже, чем прогнозировалось.

Вот, что объявил финансовый гигант с Уолл-Стрит:

Прибыль: $4,33 на акцию по сравнению с прогнозируемыми $3,96.
Выручка: $40,69 млрд по сравнению с оценкой LSEG в $39,63 млрд.

По информации банка, прибыль увеличилась на 35% до $13,15 млрд, или $4,33 на акцию, по сравнению с годом ранее. Эти цифры превысили оценку LSEG в $3,96 на акцию.

Выручка увеличилась на 21% до $40,69 млрд благодаря более высоким чистым процентным доходам, чем ожидалось. Этот показатель вырос на 30% до $22,9 млрд, превысив ожидания аналитиков примерно на $600 млн. В то же время объём кредитных резервов составил $1,38 млрд, что значительно меньше оценки в $2,39 млрд.

CEO Джейми Даймон признал, что крупнейший банк США по размеру активов «переработал» чистый процентный доход и имел «ниже обычных» затрат по кредитам, которые со временем вернутся к норме. В то время как рост процентных ставок внезапно застал некоторые более мелкие банки в этом году врасплох и вызвал беспокойство среди региональных кредитных учреждений в марте, JPMorgan до сих пор успешно справляется с этими проблемами.

Даймон предупредил, что, несмотря на хорошее состояние американских потребителей и предприятий, семьи расходуют остатки средств, а ограниченность рынка труда и «чрезвычайно высокий уровень государственного долга» означают, что процентные ставки могут продолжить свой рост.

«События в Украине, усугубленные атаками на Израиль на прошлой неделе, могут иметь долгосрочные последствия для энергетических и продовольственных рынков, мировой торговли и геополитических отношений», - сказал Даймон. «Это может быть самый опасный период, который мир пережил за последние десятилетия. Мы надеемся на лучшее, но готовим нашу компанию к различным вариантам возможных исходов».

Акции банков упали в прошлом месяце после того, как Федеральная резервная система дала понять, что будет удерживать процентные ставки на высоком уровне дольше, чем ожидалось, с целью борьбы с инфляцией на фоне неожиданно стойкого экономического роста. Доходность 10-летних казначейских облигаций, ключевого показателя для долгосрочных ставок, выросла на 74 базисных пункта в третьем квартале.

Высокие ставки оказали воздействие на банковский сектор по нескольким факторам. Отрасль вынуждена платить больше по депозитам, так как клиенты переводят свои активы в более прибыльные инструменты, такие как фонды денежного рынка. Рост доходности означает, что облигации, принадлежащие банкам, потеряли в цене, что создаёт нереализованные убытки и оказывает давление на уровень капитала. Более высокие затраты по займам снижают спрос на ипотечные и корпоративные кредиты.

Акции JPMorgan Chase в текущем году выросли на 8,7% на конец торгового для в четверг, что существенно превышает падение общего банковского индекса KBW на 19%.

Материалы на эту тему также можно прочитать: