Где найти финансового советника?

Роман Забродин, основатель компании «Винвестор», рассказал в интервью Finversia о проекте создания маркетспейса для частных инвесторов, финансовых советников, инвестиционных консультантов, брокеров и управляющих компаний.

Каждому сегменту своё решение

«Винвестор», по словам Романа Забродина, представляет собой IT-компанию, работающую в сфере финансового планирования, финансовой грамотности и инвестиций. По его словам, сервис работает не только с частными инвесторам, но и обеспечивает инфраструктуру для УК и брокеров, консультантов и советников.

Например, к платформе «Винвестор» на сегодняшний день подключены 33 брокера и управляющие компании, представляющие интересы около 500 тыс. клиентов, совокупные активы которых превышают 200 млрд рублей.

– Когда появился закон об инвестиционных консультантах, мы решили полностью оцифровать их бизнес, – говорит Роман Забродин. – До этого они пользовались для разных целей множеством разных приложений и программ, а мы постарались сделать «всё в одном». Сейчас на нашей платформе представлены около 100 советников и консультантов. Каждого нового советника – прежде, чем подключить – мы проверяем по 28 разным параметрам.

На платформе «Винвестор» есть чёткая градация: независимые советники, независимые консультанты и так далее.

По слова Забродина, еще на старте проекта предполагали сделать и что-то, похожее на «Народный рейтинг банков»,

– Мы хотели сделать такое ещё в самом начале, однако поняли, что далеко не все участники были готовы к этому, – говорит Забродин. – А потом мы и сами стали выполнять функции «народного рейтинга»: как медиаторы мы решаем проблемы, рассказываем, как нужно советникам правильно общаться со своими клиентами.

В настоящий момент «Винвестор» сотрудничает с двумя саморегулируемыми организациями, которые представляют инвестиционных советников и финансовых консультантов. Это Ассоциация международных инвестиционных консультантов и советников (АМИКС), объединяющая инвестиционных советников из реестра Банка России, и Национальная ассоциация специалистов финансового планирования (НАСФП). Кроме того, «Винвестор» является членом Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР).

Говоря о развитии рынка инвестсоветников, Роман Забродин видит проблему в недостатке популяризаторов данной профессии и низкой финансовой грамотности. Поэтому, по его мнению, советникам стоить начинать «с простых смыслов».

В 2020 году Роман Забродин и его команда запустили онлайн-журнал, у которого сейчас уже несколько тысяч подписчиков, и Школа инвестора, слушателями которой стали 500 человек.

– Этот пилот мы планируем в будущем масштабировать, – рассказал Забродин. Кроме того, «Винвестор» готов рассмотреть вариант сервиса по оказанию услуг налогового консультирования для российских инвесторов.

Акционером «Винвестора» является банк «Центр-инвест», который самостоятельно реализует несколько проектов в сфере финансовой грамотности. Помимо этого, «Винвестор» плотно сотрудничает с НП РТС.

В августе 2023 года «Винвестор» в числе шести российских стартапов был представлен на Альянсе цифровых инноваций G20 в Индии по направлению «Финансовые технологии».

– Отмечу, что подобных проектов в Ангалоре не было – в основном из других страны были представлены проекты, связанные с кредитованием, – рассказывает Забродин. – Мы очень рады были попасть на Альянс цифровых инноваций G20 в Индии, поскольку считаем, что у нас с индусами есть некий общий культурный код, несмотря на все различия.

– Главным техническим трендом мы считаем тренд на открытые API. Мы прилагаем в этом направлении большие усилия, так как уверены, что за этим большое будущее, – считает Роман Забродин.

Помимо открытых API эксперт назвал развитие искусственного интеллекта, который уже способен избавить бизнес от рутинных операций, а также развитие рынка цифровых финансовых активов, закон о которых недавно появился в России.