Богатые китайцы переводят свои активы в Сингапур

Все больше и больше состоятельных китайцев беспокоятся о безопасности хранения своих денег на материке, и выбирают для этих целей Сингапур в качестве более надежного убежища.

Поскольку протесты в Гонконге в 2019 году несколько нарушили экономику региона, богатые китайцы с тех пор стали искать альтернативные места для хранения своего богатства. Сингапур в этом свете оказался привлекательным из-за большого количества говорящих на мандаринском диалекте китайского языка и, в отличие от многих стран, здесь нет налога на богатство.

Тенденция усилилась в прошлом году после внезапного подавления Пекином индустрии образования и акцента на «общем процветании» — умеренном богатстве для всех, а не только для избранных.

Такие данные следует из интервью CNBC с представителями фирм в Сингапуре, которые помогают богатым китайцам перемещать свои активы в город-государство через структуру семейного офиса.

Семейный офис — это частная компания, которая занимается инвестициями и управлением капиталом для состоятельных домохозяйств. В Сингапуре для создания семейного офиса обычно требуются активы, составляющие не менее $5 млн.

По словам Айрис Сюй (Iris Xu), основательницы компании Jenga, которая занимается бухгалтерским учетом и корпоративными услугами, за последние 12 месяцев количество запросов об открытии семейного офиса в Сингапуре удвоилось. Она сказала, что большинство запросов поступает от людей в Китае или эмигрантов из страны.

По словам Сюй, около 50 ее клиентов открыли семейные офисы в Сингапуре, каждый с активами не менее $10 млн.

Быстрый экономический рост Китая породил сотни миллиардеров всего за несколько десятилетий. По данным Forbes, в прошлом году их количество существенно возросло.

В результате общее число миллиардеров в Китае достигло 626, что уступает только 724 миллиардерам из США, свидетельствуют данные авторитетного финансово-экономического издания.

Сюй сказала, что ее китайские клиенты «верят, что в Китае есть много возможностей разбогатеть, но они не уверены, безопасно ли им оставлять там деньги».

По словам Райана Лина (Ryan Lin), директора Bayfront Law в Сингапуре, работы по линии организации семейного офиса от китайских клиентов поступает непропорционально больше. У его компании также есть клиенты из Индии, Индонезии и некоторых стран Европы.

По его словам, жесткий контроль за движением капитала в материковом Китае, установленный официальный лимит в размере $50 000 в иностранной валюте в год, сильно ограничивает возможности миллиардеров выводить деньги из страны.

Этот лимит установлен Государственным управлением валютного контроля Китая.

Хотя этот контроль над капиталом означает, что многие китайские клиенты открывают семейные офисы с меньшими суммами капитала, Лин сказал, что большинство из них владеют прибыльным бизнесом за пределами материка.

По его словам, другие китайские клиенты уже перевели активы в Гонконг, прежде чем перевезти их в Сингапур.

«Такая тенденция началась после беспорядков в Гонконге в 2019 году, когда многие китайцы задумались о безопасности своих активов», — сказал Лин. Он сказал, что эта тенденция ускорилась в 2021 году после подавления индустрии образования и призывов председателя КНР Си Цзиньпина к политике всеобщего процветания.

В своем прошлогоднем выступлении Си призвал ограничить «чрезмерные» доходы, поскольку Китай стремится воплотить в жизнь свое "марксистское" видение всеобщего процветания и уменьшить имущественное неравенство.

Эти комментарии прозвучали после нескольких месяцев повышенного внимания к крупным китайским технологическим и образовательным компаниям, а также к застройщикам — всем тем отраслям, которые всего за два десятилетия принесли огромные богатства их основателям и руководителям.

По словам Сюй, ограничения на международные поездки, связанные с Covid-19, также усилили интерес богатых китайцев к созданию семейных офисов в Сингапуре. В стране действует глобальная программа для инвесторов, которая позволяет взрослым, инвестировавшим не менее 2,5 млн сингапурских долларов ($1,8 млн), подать заявку на получение вида на жительство.

С начала пандемии коронавируса некоторые китайские граждане обнаружили, что правительство Китая может приостановить выдачу и обновление паспортов на основании борьбы с распространением коронавируса.

В ответ на онлайн-запросы в августе о приостановке действия паспорта Национальная иммиграционная администрация Китая заявила, что будет выдавать такие документы только тем, у кого есть существенные или экстренные причины для выезда из страны.

Многие миллиардеры по всему миру использовали семейные офисы для управления своим состоянием. Ещё одна привлекательная составляющая Сингапура заключается в том, что его расположение дает инвесторам близость к другим инвестиционным возможностям в Азии.

Согласно сообщениям Bloomberg, с конца 2020 года основатель Bridgewater Рэй Далио и соучредитель Google Сергей Брин открыли семейные офисы в Сингапуре, чтобы воспользоваться его "дружественной" налоговой политикой.

По данным Совета экономического развития страны, в 2020 году в Сингапуре насчитывалось около 400 семейных офисов.

По оценкам местных компаний, помогающих с организацией семейных офисов в Сингапуре, сейчас их может быть на несколько сотен больше.

Это в свою очередь стимулирует спрос на работников сферы услуг. Сюй сказала, что в прошлом году ее компания увеличила численность персонала на 25%, и что ей становится все труднее нанимать водителей для семейных офисов в Сингапуре.

Продолжающаяся специальная операция России в Украине вносит всё больше неопределенности для граждан Китая, которые хотят открыть семейные офисы в Сингапуре.

Китай заявил, что выступает против санкций в отношении России.

В отличие от попытки Китая занять нейтральную позицию в отношении конфликта в Украине, Сингапур присоединился к США и ЕС в введении санкций против России в начале этого месяца, по сообщениям, заморозив счета в местных банках, принадлежащих российским физическим и юридическим лицам, находящимся под санкциями.

Сюй из Jenga сказал, что известие о замораживании активов заставило некоторых потенциальных китайских клиентов приостановить свои планы по открытию семейного офиса в Сингапуре.

Тем не менее, Сюй из Jenga и Лин из Bayfront говорят, что запросы от китайцев, желающих открыть семейные офисы в Сингапуре, в этом году росли такими же темпами, как и в 2021 году.

Но пока неясно, означает ли этот интерес к Сингапуру то, что страна получит значительное преимущество в своей давней конкуренции с Гонконгом как финансовым центром.

Министр финансов Лоуренс Вонг заявил CNBC в прошлом месяце, что Сингапур рассматривает возможность введения более широкого спектра налогов на богатство, включая налог на прирост капитала, дивиденды и налог на чистое имущество физических лиц.

Сюй сказала, что гонконгские финансовые специалисты имеют более успешный опыт управления деньгами, а некоторые гонконгские управляющие активами едут в Сингапур в поисках потенциальных клиентов.

«Если Сингапур не сможет наверстать упущенное в предоставлении [качественных] услуг по управлению активами, китайскими активами по-прежнему будут управлять профессионалы из Гонконга. В конце концов, семейные офисы не ограничены в том, куда они инвестируют», — сказала она.