Михаил Штейнбок: Клиенты страховых и налоговая

Информацию подавать надо!

Национальная ассоциация специалистов финансового планирования НАСФП (вынужденный ребрендинг национальной ассоциации финансовых советников) провела расследование такого вопроса:

надо или нет клиентам страховых компаний, в первую очередь, unit-linked страхования, подавать в налоговую ежегодную информацию о движении средств по счетам(?), то есть, по сути, договорам или полисам инвестиционного страхования жизни.

Расследование проводилось так.

Несколько финансовых советников-членов НАСФП (в том числе ваш покорный слуга) попросили своих клиентов, у которых уже действуют такие договоры, сделать запрос в ЦБ по абсолютно конкретным, своим собственным, именным договорам.

Полученные ответы были проанализированы членами ассоциации.

Разумеется, всё это было сделано с полного согласия и одобрения наших замечательных клиентов. Спасибо им!

Краткие выводы:

1) подавать информацию надо!

2) с какого года начинать - 2020 или 2021 - непонятно

3) по какой форме это делать - тоже непонятно, но, по видимому, ФНС когда-нибудь доработает этот вопрос

В общем, всё как обычно.

От себя добавлю, исходя из диалогов с клиентами, в которых они демонстрировали не совсем правильное понимание того, что должны содержать эти отчеты

Информация о движении денежных средств касается только ДЕНЕЖНЫХ средств. Сколько денег (а не всего активов) было на начало года, сколько денег поступило (пришло от клиента либо зачислено от продажи/погашения активов, сколько денег ушло (клиент забрал себе, или списаны в оплату комиссий компании, либо ушли на приобретение активов), каков остаток на конец года. Всего 4 цифры. Никакой проблемы в этом отчете я не вижу, кроме непоняток, созданных самими налоговиками.

Ну, да нам не привыкать. Пока, думаю, ничего не надо делать.

Но "Будь готов! - Всегда готов!" вечно в нашей стране.