ЦБ с 2027 года введет обязательное обезличенное раскрытие структуры собственности финорганизаций

Банк России планирует с 2027 года обязать финансовые организации раскрывать обезличенную информацию о структуре собственности. Об этом сообщила директор департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций ЦБ Людмила Тяжельникова.

Она напомнила, что в 2022 году регулятор разрешил банкам и другим участникам финансового рынка не публиковать сведения, чувствительные с точки зрения санкционных рисков. В этот перечень вошли данные о структуре собственности и информация о руководстве. При этом речь шла не о запрете на раскрытие, а о предоставлении права отказаться от публикации. Несмотря на это, отдельные компании продолжают раскрывать такие сведения, однако их доля остается минимальной.

В частности, из 352 действующих кредитных организаций структуру собственности сейчас раскрывают лишь 3 банка — менее 1%. Среди микрофинансовых компаний такую информацию публикуют 28% участников рынка, среди управляющих компаний — 12%, страховщиков — 8%, негосударственных пенсионных фондов — 6%.

"На следующий год возможность не раскрывать структуру собственности сохранится. Тем не менее, понимая, что рынку нужна какая-то качественная информация о структурах собственности его участников, мы предложили концепцию обезличенного раскрытия информации, без конкретных данных о персоналиях и их долях. Летом провели опрос, в котором приняло участие более 400 организаций, а также предварительно обсудили наш подход с участниками рынка. Что мы предлагаем? Мы хотим отказаться от публикации данных, идентифицирующих участников структур собственности. При этом мы планируем раскрывать информацию, которая по сути характеризует структуру собственности качественно, через набор критериев, которые мы определили с рынком", - сообщила представитель регулятора.

Предлагаемый механизм обезличенного раскрытия предполагается распространить на банки, НПФ, страховые и управляющие компании, а также микрофинансовые организации. При этом Банк России сохранит получение полной информации о структуре собственности в прежнем формате и продолжит осуществлять надзор и контроль в отношении участников этих структур.

Регулятор предлагает закрепить в форме раскрытия 12 критериев, отражающих факты, характеризующие участников структуры собственности. Речь идет о признаках контроля или существенного влияния на финансовую организацию, а также об оценке деловой репутации и финансового положения таких лиц.

В частности, в числе критериев предусмотрено указание на наличие лиц, находящихся в положении контроля или значительного влияния; участие в структуре собственников, в отношении которых ЦБ выносил предписания из-за неудовлетворительной деловой репутации или финансового состояния; присутствие недружественных нерезидентов; совершение сделок по приобретению акций или долей без обязательного согласия Банка России; а также участие лиц, у которых ранее была отозвана или аннулирована лицензия либо которые были исключены из соответствующих реестров.

"Ответы по критериям возможны в форме "да" и "нет" или "неприменимо". Таким образом, у каждого участника рынка сформируется свой уникальный набор ответов, который и будет публиковаться. Причем если участник рынка не захочет в таком обезличенном формате раскрывать информацию о себе, то он может вернуться к раскрытию сведений в полном составе, как было раньше, до 2022 года", - пояснила Тяжельникова.

Форму обезличенного раскрытия структуры собственности Банк России планирует заполнять самостоятельно — на основе данных, полученных от участников финансового рынка, а также информации, уже имеющейся у регулятора. Согласование сведений с финансовой организацией будет занимать от 20 дней до 2 месяцев с момента получения ее согласия. После завершения процедуры заполненная форма будет размещаться на сайте ЦБ в разделе «Допуск на финансовый рынок», в подразделе, посвященном структурам собственности участников рынка. Обновление информации будет происходить по мере поступления в Банк России данных об изменениях.

В ЦБ подчеркивают, что предлагаемая модель обезличенного раскрытия не несет рисков раскрытия информации о конкретных собственниках финансовых организаций.

"В коммуникации с рынком мы также просили оценить риски идентификации. По итогам пришли к выводу, что идентифицировать собственников организаций при раскрытии информации на основе обезличенных критериев невозможно. Но поскольку это совершенно новый подход, новый формат раскрытия, к нему надо будет привыкнуть всем - и участникам рынка, и третьим лицам, то есть инвесторам, экспертам, журналистам, всем кому интересна структура собственности участников рынка. Не исключаю, что с учетом опыта использования нового формата мы увидим необходимость донастройки подходов", - заявила Тяжельникова.

"Мы планируем, что необходимые нормативные акты будут разработаны и приняты в 2026 году. Полагаю, что с учетом нашего релизного подхода по вступлению в силу нормативных актов, они вступят в силу не ранее 1 апреля 2027 года", - добавила она.

При подготовке сообщения использовались материалы Интерфакс