Алексей Бачеров: Почему финансовые советники полезны?

Размышления о профессии.

Прежде всего хочу напомнить две важные мысли, которые я уже упоминал в более ранних постах:

я верю, что если человек чего-то сильно захочет, то он может этому научиться
 инвестиции – это такая же профессиональная деятельность, как и многие другие и требуют глубоко и длительного изучения

Исходя из этих мыслей понятно, что если человек действительно хочет научиться инвестировать, то ему понадобиться немало времени. Простые рецепты, могут дать хороший результат, но он вряд ли будет устойчивым.

Только исходя из написанного выше, становится ясно, что инвестиционный консультант прежде всего это человек, который обладает глубокими знаниями в сфере инвестиций, и зачастую хорошим опытом (кстати, большинство людей, которые позиционируют себя финансовыми консультантами, таковыми в реальности не являются).

Часто финансовый консультант разбирается не только в инвестициях, но и в налогах физических лиц. Я не ошибусь, если скажу, что первоначально такой консалтинг рос в США именно из налоговых оптимизацией, где инвестиции были просто одним из инструментов.

В большинстве случаев, инвестиционный консультант разбирается в кредитах и недвижимости. Конечно, его знания в них не настолько глубоки, как у риэлторов или профессиональны юристов, но очень полезны как раз при принятии именно инвестиционного или коммерческого решения по этим вопросам.

И последние (но не у всех). Финансовые консультанты часто занимаются преподаванием. Во-первых, потому что их клиенты редко бывают хорошо подготовлены. Во-вторых, это один из самых эффективных инструментов найти новых клиентов.

К сожалению, данная профессия кишит шарлатанами, и новичку реально трудно понять кто настоящий, а кто нет. Я позже напишу о критериях, которые могут помочь отделить зёрна от плевел.

P.S. Как Вы поняли, сегодня не шла речь о консультантах, которые работают в сфере корпоративного права, там другие задачи и другие требования.

P.S.S. В 2017 году я писал пост финконах. Тогда я был более категоричен https://www.facebook.com/notes/%D0%B0%D0%BB%D0%B5%D0%BA%D1%81%D0%B5%D0%B9-%D0%B1%D0%B0%D1%87%D0%B5%D1%80%D0%BE%D0%B2/%D0%BF%D1%80%D0%BE-%D1%84%D0%B8%D0%BD%D0%B0%D0%BD%D1%81%D0%BE%D0%B2%D1%8B%D1%85-%D0%BA%D0%BE%D0%BD%D1%81%D1%83%D0%BB%D1%8C%D1%82%D0%B0%D0%BD%D1%82%D0%BE%D0%B2/1318590568195907/

Профиль автора в соцсети: https://www.facebook.com/alexey.bacherov