Александр Абрамов: Какие советы наиболее ценны для инвесторов?

Что показал опрос?

MarketWatch рассказывает о интересном опросе частных инвесторов, проведенном T. Rowe Price, о том, насколько они ценят тот или иной финансовый совет.

На графике приводится разница в процентных пунктах между долей респондентов, согласных с тем или иным утверждением, и долей опрошенных, которые выразили готовность платить за финансовые консультации. Второй и третий столбик показывают, что среди готовых платить… преобладают те, кто, по их мнению, вносит достаточно средств в планы 401-k и не имеет значительных долгов. Остальные столбики показывают, что самым ценным для себя опрашиваемые видят конкретные советы по инвестированию, далее идут советы по распределению активов, а вот в советах по налоговому консультированию пользу видит значительно меньший % респондентов. Последнее, в данном опросе является самым загадочным для его организаторов. По мнению Роджера Янга из T.Rowe Price, это происходит потому, что люди не думают о налоговом планировании как о части финансового планирования, а думают о нем в основном как о сиюминутной помощи при заполнении годового отчета и налоговых форм.

На мой взгляд, данный опрос подтверждает результаты и других подобных исследований о том, что самой главной проблемой для частных инвесторов, да и организаций, предоставляющих финансовые услуги, остается смутное, а часто и противоречивое понимание, конкретных финансовых целей конкретных граждан.