Компания «ФлексСофт» реализовала требования Банка России в рамках Положения № 550-П

Компания «ФлексСофт» реализовала требования Банка России в рамках Положения № 550-П в новом модуле «Банковские отказы клиентам», расширив функциональность АБС «Ва-Банк» в части финансового мониторинга.

Положение №550-П устанавливает порядок информирования кредитными организациями (КО) и некредитными финансовыми организациями (НФО) о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, о случаях расторжения договоров банковского счета (вклада) с клиентом.

Модуль «Банковские отказы клиентам» позволяет:

• Принимать посылки от Банка России, содержащие информацию о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, о случаях расторжения договоров банковского счета (вклада) с клиентом;
• Формировать ответные квитанции о приеме или непринятии посылки;
• Просматривать состав посылки (отправитель посылки КО или НФО, список сообщений), а также каждого сообщения посылки (сведения об участнике и сведения об операции);
• Вести справочник отказов участникам с относящимся к каждому из них списком сообщений;
• Вести новый черный список участников, которым было отказано в совершении операции, заключении договора банковского счета или расторгнут договор банковского счета;
• Производить проверки в системе по новому черному списку в рамках всей клиентской базы, при заведении новой клиентской карточки, при вводе документа (проверка плательщика + получателя + назначение платежа), а также при получении входящих поступлений.

Применение нового модуля в АБС «Ва-Банк» позволит банкам оперативно решать все задачи, поставленные регулятором в рамках Положения № 550-П.