ЦБ РФ рассказал, почему не формирует список недобросовестных частных инвесторов

Банк России был бы рад сформировать список недобросовестных частных инвесторов, но это нецелесообразно по ряду причин, а таким контролем могли бы заняться сами участники рынка, сказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях на конференции НАУФОР "Цена репутации – превентивный контроль за действиями клиентов".

Банк России 1 июня опубликовал на своем сайте список компаний с признаками нелегальной деятельности, в него вошли более 1,8 тысячи организаций и проектов в интернете. В список включены организации и проекты, в деятельности которых Банк России выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или нелегального же профессионального участника рынка ценных бумаг.

"Здесь вопрос упирается в защиту персональных данных. Безусловно, мы были бы рады такой список сформировать, но есть ограничения по раскрытию персональных данных информации", - отметил Лях, говоря о перспективах подобного списка для частных инвесторов. Впрочем, это не единственная причина. Так, он добавил, что ЦБ обычно смотрит продолжительное время на клиентов с признаками недобросовестного инвестирования, и нужно убедиться, что в первую очередь в действиях клиента был умысел.

"Мы изначально не расцениваем любые подозрительные операции как обязательно совершенные недобросовестно… Для нас любая операция, которая совершена на рынке с "признаками" недобросовестности, не является недобросовестной. Мы не оцениваем исключительно этого клиента как недобросовестного, в отношении которого надо выстраивать сразу весь спектр мер, ограничивать его, навешивать на него ярлык, что он особо опасен", - сказал Лях.

Кроме того, это означает дополнительные издержки. "Если два года назад мы с тем количеством клиентов, которые были, могли их отслеживать, и буквально за каждым клиентом настраивать систему, то сейчас это, объективно, с одной стороны, дорого будет для всей индустрии это делать, с другой стороны, это будет ограничивать развитие экономической активности в том числе в нашей среде, и в общем-то будет излишним ярмом для развития индустрии, если это делать организованно со стороны регулятора", - добавил Лях.

Подобный контроль могли бы осуществлять сами участники рынка, это выполнялось бы быстрее и с меньшими неудобствами для клиентов, также считает глава департамента. "Как раз на уровне СРО можно было бы организовать площадку: каким образом, соблюдая законодательство, дать возможность участникам обмениваться опытом о подозрительных клиентах и о клиентах с высоким уровнем риска, например", - предложил он.