ЦБ Ирландии оштрафовал Coinbase на 21,5 млн евро за сбой в мониторинге подозрительных транзакций

Центральный банк Ирландии наложил штраф в размере 21,5 млн евро на криптовалютную платформу Coinbase Global за ненадлежащий контроль транзакций, среди которых могли быть операции, связанные с торговлей наркотиками, сексуальной эксплуатацией несовершеннолетних и отмыванием денег, сообщает Financial Times.

По данным регулятора, компания не обеспечила надлежащий мониторинг более чем 30 млн операций на общую сумму свыше 176 млрд евро — это около 31% всех транзакций, обработанных европейским подразделением Coinbase за период с апреля 2021 по март 2025 года. Из них операции на сумму порядка 13 млн евро вызвали подозрение в причастности к преступной деятельности.

Первоначально ЦБ Ирландии намеревался взыскать 30,7 млн евро, однако сумма штрафа была уменьшена после заключения соглашения между регулятором и биржей.

Coinbase признала, что причиной нарушений стали три ошибки в коде системы мониторинга, из-за которых в 2021–2022 годах часть транзакций не проходила проверку. В частности, алгоритмы не идентифицировали специальные символы в адресах криптокошельков.

Кроме того, компания не внедрила достаточные внутренние процедуры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, а также не провела дополнительный анализ 184 790 подозрительных операций. Несмотря на то что Coinbase впоследствии заморозила счета некоторых клиентов, доступ к сервисам сохранялся еще некоторое время.

В компании сообщили, что уже устранили все выявленные ошибки и приняли меры, исключающие повторение подобных сбоев. Также до конца текущего года Coinbase намерена перенести европейский офис в Люксембург и завершить деятельность в Ирландии.

При подготовке сообщения использовались материалы Интерфакс