Группа ВТБ объявила финансовые результаты по МСФО за пять месяцев 2024 года

Банк ВТБ, головная компания группы ВТБ, опубликовал неаудированные консолидированные финансовые результаты в соответствии с МСФО за май и пять месяцев 2024 года.

Дмитрий Пьянов, первый заместитель президента-председателя правления, финансовый директор Банка ВТБ, отметил: «Мы продолжаем демонстрировать высокий уровень прибыльности в сочетании с уверенным ростом бизнеса и кредитного портфеля, на фоне стабильного качества активов, устойчивой структуры баланса и хорошей эффективности расходов. Результаты мая и пяти месяцев находятся в границах наших ожиданий и подтверждают прогнозы по рекордной прибыли в текущем году».

По состоянию на 31 мая 2024 года объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 22,8 трлн руб., увеличившись на 1,7% в мае и на 8,6% с начала года.

Кредиты юридическим лицам увеличились за пять месяцев текущего года на 9,7% до 15,4 трлн руб. Кредиты клиентам среднего и малого бизнеса выросли на 1,9% и 8,0% за май и пять месяцев 2024 года соответственно, достигнув 3,5 трлн руб., или 15% совокупного кредитного портфеля группы. Рост кредитов физическим лицам составил 1,9% в мае и 6,4% по итогам пяти месяцев 2024 года, портфель розничных кредитов достиг 7,4 трлн руб. по состоянию на 31 мая 2024 года. Доля розницы в совокупном кредитном портфеле группы по состоянию на 31 мая 2024 года составила 33%, не изменившись с начала года.

По состоянию на 31 мая 2024 года совокупные средства клиентов группы выросли с начала года на 5,5% до 23,6 трлн руб. Рост средств клиентов - юридических лиц c начала года составил 3,5%, портфель средств клиентов - юридических лиц увеличился с начала года до 13,2 трлн руб. Объем средств клиентов - физических лиц увеличился за пять месяцев этого года на 8,2%, достигнув по состоянию на 31 мая 2024 года 10,4 трлн руб. Снижение средств клиентов – юридических лиц на 4,5% в мае носило сезонный характер и было вызвано выплатами налогов за 1 квартал 2024 года и выплатами дивидендов корпоративными клиентами.

Доля средств клиентов – физических лиц в совокупных средствах клиентов по итогам пяти месяцев текущего года составила 44,1% (43,0% по состоянию на 31 декабря 2023 года). При этом доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы составила по итогам пяти месяцев 2024 года 80,9% (82,1% — на 31 декабря 2023 года).

Соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) оставалось на консервативном уровне и составило 91,6% по состоянию на 31 мая 2024 года (88,9% на конец 2023 года).

Чистая прибыль группы ВТБ составила 30,0 и 233,4 млрд руб. по итогам мая и пяти месяцев 2024 года, сократившись на 7,7% и на 3,2% по сравнению с аналогичными периодами прошлого года. Снижение по сравнению с прошлым годом вызвано наличием в результатах 1 полугодия 2023 года существенного разового компонента в виде положительной переоценки структурной валютной позиции. Возврат на капитал (RoE) группы ВТБ по итогам мая и пяти месяцев 2024 года составил 14,9% и 24,7% соответственно, по сравнению с 20,2% и 34,1% за аналогичные периоды прошлого года.

Чистые операционные доходы до резервов составили 90,3 млрд руб. за май 2024 года и 427,3 млрд руб. за пять месяцев 2024 года, увеличившись год к году на 10,4% и сократившись на 14,5% соответственно. Чистые процентные доходы ввиду давления на чистую процентную маржу группы уменьшились на 32,6% в мае и на 22,4% за пять месяцев 2024 года и составили 45,4 млрд руб. и 244,1 млрд руб. за соответствующие текущие отчетные периоды. Чистая процентная маржа на фоне резкого ужесточения денежно-кредитной политики с середины прошлого года составила в мае 1,9% (3,3% в мае 2023 года), 2,1% за пять месяцев 2024 года против 3,2% за аналогичный период прошлого года. Чистые комиссионные доходы увеличились на 6,6% в мае 2024 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составили 19,3 млрд руб. В мае 2024 года рост комиссионных доходов банка ожидаемо замедлился в результате запуска новой программы лояльности в розничном бизнесе ВТБ, который был осуществлен в соответствии со стратегий развития группы. За пять месяцев 2024 года чистые комиссионные доходы выросли год к году на 13,6% и составили 89,4 млрд руб.

Стоимость риска составила 1,0% в мае 2024 года по сравнению с 0,7% в аналогичном периоде прошлого года. За пять месяцев 2024 года стоимость риска составила 0,6%, cократившись год к году на 30 б.п. Расходы на создание резервов составили 16,8 млрд руб. в мае и 52,4 млрд руб. за пять месяцев 2024 года, увеличившись на 44,8% и сократившись год к году на 22,3% соответственно.

Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 31 мая 2024 года не изменилась по сравнению с началом года и составила 3,2% (3,2% — на 31 декабря 2023 года), продолжая оставаться на исторически низком уровне, покрытие неработающих кредитов резервами составило 164,3% (169,8% на 31 декабря 2023 года).

Расходы на персонал и административные расходы составили 37,6 млрд руб. в мае и 174,1 млрд руб. по итогам пяти месяцев 2024 года, увеличившись год к году на 16,0% и на 22,2% соответственно на фоне планового увеличения инвестиций в технологии и трансформацию, масштабирования розничного бизнеса в соответствии с новой стратегией развития группы. Также на рост расходов год к году оказало влияние приобретение РНКБ, который был консолидирован в отчетность группы начиная со 2 квартала 2023 года. Соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов составило 41,7% в мае 2024 года (39,5% в мае 2023 года) и 40,7% за пять месяцев 2024 года (28,5% за пять месяцев 2023 года), при этом соотношение расходов к активам сохраняется на стабильно низком уровне 1,4% (1,4% за пять месяцев 2023 года).

Нормативы достаточности капитала банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 июня 2024 года норматив Н20.0 (общий) составил 9,9% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 8,25%), Н20.1 (базовый) — 6,9% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 4,75%), Н20.2 (основной) — 8,9% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 6,25%).

7 июня 2024 года ВТБ опубликовал свой 16-й отчет об устойчивом развитии, составленный по стандарту GRI, с учетом рекомендаций Банка России и Минэкономразвития. В отчете за 2023 год информация представлена более полно, чем в предыдущие годы, усилен фокус на сквозное значение повестки устойчивого развития для всех направлений деятельности группы. В отчете предусмотрены специальные пометки — референсы, отражающие соотношение деятельности ВТБ с национальными приоритетами и международно-признанным целями в области устойчивого развития ООН.

В 2023 году группа ВТБ продолжала системную работу по шести целевым благотворительным программам — «Спортивная страна», «Патриотизм и традиции страны», «Культурная страна», «Здоровая страна», «Образованная страна», «Деловая страна». Всего было реализовано 408 федеральных и 2 286 региональных социальных проектов в 82 регионах.

Знаковым событием прошлого года стал запуск проекта «Семейный банк» — объединение всех продуктов и сервисов ВТБ, ориентированных на обслуживание семей. Это закономерное продолжение наших инициатив по содействию клиентам в получении социальных выплат, страхованию здоровья детей, поддержке старшего поколения в сфере кредитования и защиты от мошеннических действий.