Вторник, 24.11.2020
×
Как и куда правильно жаловаться на коллектора

Чистый убыток Газпромбанка по МСФО за 2015 год составил 47,7 млрд рублей

- -
Аа +

Банк ГПБ (АО) (группа Газпромбанка) выпустил сокращенную консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), за 2015 год.

Согласно консолидированной МСФО-отчетности по состоянию на 31.12.2015 года активы группы выросли на 7,4%, достигнув на конец года 5 122,2 млрд руб.

Совокупный кредитный портфель группы вырос по сравнению с концом 2014 года на 10,5%, достигнув 3 512,4 млрд руб., а его доля в активах группы составила 62,5%, демонстрируя стабильное соотношение внутри структуры активов в течение 2015 года. Объем корпоративных кредитов вырос на 12,3% по сравнению с концом 2014 года и составил 3 198,0 млрд руб. (91,1% совокупного кредитного портфеля). Объем розничного кредитования снизился до 314,4 млрд руб. на конец 2015 с 330,4 млрд руб. на 31.12.2014, сократившись на 4,8%.

Портфель ценных бумаг группы за 12 месяцев 2015 года вырос на 66,8% по сравнению с концом 2014 года, достигнув 707,9 млрд руб. Прирост портфеля был обусловлен двумя основными факторами: ростом портфеля государственных долговых бумаг за счет облигаций федерального займа, полученных от государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в оплату дополнительной эмиссии привилегированных акций банка в августе 2015 года, и увеличением инвестиций в зависимые компании. Большую часть (78,8%) портфеля ценных бумаг составляют инструменты с фиксированной доходностью, представляющие вложения в российские государственные долговые обязательства и облигации и векселя российских эмитентов. Более 60% портфеля долговых ценных бумаг группы включено в ломбардный список Банка России. Доля портфеля ценных бумаг группы на 31.12.2015 составила 13,8% от активов группы, увеличившись с начала года на 4,9 п.п.

В течение 2015 года группа провела оптимизацию доли денежных средств и их эквивалентов в активах группы за счет перераспределения денежных средств в портфель ликвидных ценных бумаг и осуществления плановых погашений публичных заимствований на рынках капитала. В результате доля высоколиквидных денежных активов в активах группы снизилась с 17,4% до 12,4%. В абсолютном выражении денежные средства сократились с 830,3 млрд руб. по состоянию на конец 2014 года до 633,5 млрд руб. по состоянию на 31.12.2015.

Средства корпоративных и частных клиентов, являющиеся основой ресурсной базы группы, составили 3 281,7 млрд руб., увеличившись на 14,4% по сравнению с концом 2014 года. Средства корпоративных клиентов увеличились на 10,4%, достигнув 2 623,0 млрд руб., депозиты и счета физических лиц выросли на 33,9%, достигнув 658,7 млрд руб. Доля средств клиентов в обязательствах группы выросла по сравнению с концом 2014 года на 5,2 п.п. и составила 71,4%.

Заимствования на рынках капитала, включающие облигационные выпуски на международном и российском рынках, а также синдицированное межбанковское привлечение ресурсов, составили 475,3 млрд руб., сократившись по сравнению с концом 2014 года на 15,9% за счет планового погашения заимствований. В течение 2015 года группа погасила три выпуска еврооблигаций в номинальной сумме 500 млн швейцарских франков,948 млн долларов США и 15 млрд руб., также были погашены и выкуплены по оферте рублевые облигации на сумму 48,4 млрд руб. В результате заимствования на рынках капитала представляют умеренную долю в ресурсной базе – на 31.12.2015 она составила 10,4% от совокупных обязательств группы.

На 31.12.2015 объем привлечения средств от Банка России под залог ссуд клиентам и ценных бумаг составил 120,9 млрд руб., сократившись по сравнению с 31.12.2014 на 201,7 млрд руб. Доля привлечения от Банка России в обязательствах группы составляет умеренные 2,6%.

Кризисные явления в экономике продолжают оказывать негативное влияние на финансовую устойчивость клиентов группы и, как следствие, на уровень кредитного качества активов группы. Так, по состоянию на 31.12.2015 отношение необслуживаемой ссудной задолженности к размеру кредитного портфеля составило 2,0% по сравнению с 1,1% по состоянию на 31.12.2014. Необслуживаемая ссудная задолженность включает кредиты, по которым зафиксирована неуплата суммы основного долга или процентов в течение 90 дней и более, а также по которым объявлен дефолт.

При этом отношение созданных резервов на возможные потери по ссудам к размеру кредитного портфеля выросло по сравнению с концом года на 4,0 п.п. до 8,9%. Созданные резервы на возможные потери по ссудам превышают размер необслуживаемой задолженности в 4,3 раза.

Несмотря на сохранение размера стабильных доходов от основной коммерческо-банковской деятельности (чистые процентные и комиссионные доходы) на докризисных уровнях и существенный прирост торговых и инвестиционных доходов, по итогам 2015 года чистый убыток группы составил 47,7 млрд руб. по сравнению с чистым убытком в размере 13,7 млрд руб. в 2014 году. Совокупный убыток, дополнительно включающий переоценку неторговых инвестиций и положительную валютную переоценку иностранных вложений группы, составил 24,9 млрд руб. против совокупного убытка в размере 1,2 млрд руб. в 2014 году.

Основной причиной отрицательного финансового результата группы в 2015 году является значительный рост расходов по созданию резервов под возможное обесценение процентных активов, вызванный ухудшением кредитного качества активов группы.

Стабильные доходы группы от основной коммерческо-банковской деятельности, включающие чистые процентные доходы до вычета резервов под возможное обесценения процентных активов и чистые комиссионные доходы, сохранились на уровне 2014 года, увеличившись на 0,9%, и составили 112,0 млрд руб. против 111,0 млрд руб. годом ранее. Их доля в операционном доходе группы снизилась с 89,8% в 2014 году до 63,6% за 2015 год в связи с существенным увеличением доли доходов от операций с ценными бумагами в совокупном операционном доходе группы.

Относительное снижение волатильности финансовых рынков в 2015 году, а также признание доходов от долевых вложений группы привели к отражению группой положительного результата по операциям с ценными бумагами в размере 50,2 млрд руб. В 2014 году финансовый результат от операций с ценными бумагами составлял убыток в размере 9,5 млрд руб. При этом совокупный финансовый результат по операциям с ценными бумагами включает как реализованные и нереализованные результаты от операций с ценными бумагами, так и изменение стоимости вложений группы и результат от производных инструментов с ценными бумагами.

Размер операционных доходов небанковских сегментов группы снизился в 2015 году на 36,0% по сравнению с 2014 годом и достиг 5,3 млрд рублей.

В результате операционные доходы группы (без учета расходов по созданию резервов под возможное обесценение процентных активов) за 2015 год выросли на 42,4% по сравнению с 2014 годом ранее и составили 176,0 млрд руб.

При этом расходы по созданию резервов под возможное обесценение процентных активов за 2015 год достигли исторических максимумов и составили 139,5 млрд руб. по сравнению с 54,2 млрд руб. годом ранее. В результате показатель стоимости кредитного риска группы за 2015 год составил 3,7% по сравнению с 1,8% за 2014 год.

По итогам 12 месяцев 2015 года совокупный капитал группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I) с использованием показателей консолидированной МСФО-отчетности, увеличился по сравнению с концом 2014 года на 28,6%, составив 689,2 млрд руб. Факторами роста совокупного капитала являлись предоставление банку субординированного депозита в сумме 38,4 млрд руб. правительством Российской Федерации в апреле 2015 года банку и новая эмиссия привилегированных акций в сумме 125,7 млрд руб., выкупленная государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» в августе 2015 года.

В течение 2015 года активы группы, взвешенные с учетом риска, выросли на 12,6%. При этом отмеченный выше рост совокупного капитала группы позволил полностью нивелировать этот эффект и создать комфортный запас по достаточности капитала группы на будущее. Так, по состоянию на 31.12.2015 показатель достаточности совокупного капитала группы составил 14,2% по сравнению с 12,4% на 31.12.2014. Показатель достаточности капитала 1 уровня составил 10,2% по сравнению с 9,2% на конец 2014 года.

«Комментируя результаты деятельности банка в непростой экономической ситуации прошлого года, необходимо отметить как несомненный успех сохранение банком на докризисных уровнях объемов стабильных банковских доходов – процентных и комиссионных, а также использование в полной мере тех возможностей, которые предоставляли финансовые рынки в 2015 году. Отрицательное влияние кризисных явлений в экономике выразилось в максимальных объемах созданных в 2015 году резервов под обесценение процентных активов; в существенно меньших размерах банк продолжит их создание в 2016 году. В этих условиях банк уделял основное внимание мерам по докапитализации банка, которые позволили своевременно создать существенный запас достаточности капитала и, значит, уверенно реагировать на внешние вызовы», – отметил заместитель председателя правления Банка ГПБ (АО) Александр Соболь.

Заметили ошибку? Выделите её и нажмите CTRL+ENTER
все рынки »
- -
101
ПОДПИСАТЬСЯ на канал Finversia YouTube Яндекс.Дзен Telegram

обсуждение

Ваш комментарий
Вы зашли как: Гость. Войти через
Издержки двоевластия Издержки двоевластия На недавнем форуме «Россия зовёт», прошедшем в конце октября, случился некий мини-конфликт. Помощник президента Максим Орешкин предложил фактически подчинить Центробанк правительству, за что Эльвира Набиуллина его строго отчитала. Причины не покупать китайские акции прямо сейчас Причины не покупать китайские акции прямо сейчас Инвесторы могут подождать, прежде чем воспользоваться недавней слабостью некоторых китайских акций. Одна из причин: аналитики ожидают, что в последние недели правления Трампа будут приняты дополнительные меры, связанные с Китаем, которые могут создать краткосрочную волатильность – и это улучшит возможности для покупок. Тимур Аитов: «Наличные в обороте будут всегда – на всякий «пожарный» случай» Тимур Аитов: «Наличные в обороте будут всегда – на всякий «пожарный» случай» В последнее время международное сообщество уделяет большое внимание проектам эмиссии цифровых валют центральными банками – эти валюты получили единое название CBDC (Central Bank Digital Currency). Представил свое видение цифрового рубля и российский Центробанк. Зачем выпускать цифровой рубль (ЦР), если существуют электронные деньги? Можно ли будет хранить в цифровых рублях свои сбережения? К каким последствиям приведет выпуск цифрового рубля? Эти вопросы комментирует Тимур Аитов, руководитель центра компетенций «Цифровизация финансовых технологий» Фонда развития цифровой экономики, заместитель председателя Комиссии по цифровым финансовым технологиям Совета Торгово-промышленной палаты России по финансово-промышленной и инвестиционной политике

календарь эфиров Finversia-TV »

Новости »