Понедельник, 30.11.2020
×
2021. Западни для инвестора

Чистая прибыль банка "Санкт-Петербург" упала в 2015 году на 24,5%

- -
Аа +

Банк заявил о рекордном уровне выручки по итогам 2015 года по МСФО.

Банк "Санкт-Петербург" представил финансовые результаты по Международным стандартам финансовой отчетности.

Чистый процентный доход за 2015 год составил 17,5 млрд рублей (-5,6% по сравнению с результатом 2014 года). По сравнению с 2014 годом объем процентных доходов увеличился на 31,0%; основная часть процентных доходов (76,7%) представлена процентными доходами от выданных кредитов. Процентные расходы выросли на 64,5%; в том числе расходы по срочным депозитам частных клиентов увеличились на 71,8% (30,6% процентных расходов), расходы по срочным депозитам корпоративных клиентов увеличились на 76,3% (25,9% процентных расходов). Чистый процентный доход за 4 квартал 2015 года составил 5,2 млрд рублей, увеличившись на 26,3% по сравнению с предыдущим кварталом. Чистая процентная маржа (NIM) за 2015 год и за 4 квартал 2015 года составила 3,5% и 4,0% соответственно (4,4% по итогам 2014 года, 3,4% по итогам 3 квартала 2015 года).

Чистый комиссионный доход за 2015 год составил 4,0 млрд рублей, что выше результата 2014 года на 8,6%. По сравнению с 2014 годом прирост доходов от расчетно-кассового обслуживания составил 17.6% (47.9% комиссионных доходов), доходы от проведения расчетов с пластиковыми картами и чеками выросли на 11.7% (27.7% комиссионных доходов), доходы по выданным гарантиям и аккредитивам снизились на 5.3% (18.1% комиссионных доходов). Чистый комиссионный доход за 4 квартал 2015 года составил 1,1 млрд рублей (+10,6% по сравнению с предыдущим кварталом).

Доход от операций на финансовых рынках за 2015 год составил 6,2 млрд рублей (-123 млн рублей за 2014 год). Доход от операций с иностранными валютами и производными финансовыми инструментами составил 4,9 млрд рублей; доход от операций с ценными бумагами составил 1,3 млрд рублей. Доход от операций на финансовых рынках за 4 квартал 2015 года составил 1,8 млрд рублей (2,0 млрд рублей за 3 квартал 2015 года). Кроме того, в течение 2015 года банк отразил в капитале доход от переоценки инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, что способствовало увеличению совокупного дохода на 2,0 млрд рублей (в том числе 0,1 млрд рублей за 4 квартал 2015 года).

Выручка за 2015 год составила 28,0 млрд рублей, что выше результата 2014 года на 21,6%. Выручка за 4 квартал 2015 года выросла на 13,5% по сравнению с предыдущим кварталом до 8,2 млрд рублей.

Отношение издержек к доходам за 2015 год составило 38,7% (41,9% за 2014 год), за 4 квартал 2015 года составило 41,1%. Операционные расходы банка за 2015 год составили 10,8 млрд рублей, увеличившись на 12,2% по сравнению с результатом за 2014 год; операционные расходы банка в 4 квартале 2015 года составили 3,4 млрд рублей (+34,2% по сравнению с предыдущим кварталом).

Чистая прибыль за 2015 год составила 3,6 млрд рублей (-24,5% по сравнению с результатом 2014 года). Чистая прибыль за 4 квартал 2015 года составила 0,9 млрд рублей. Рентабельность капитала (ROАE) за 2015 год и 4 квартал 2015 года составила 6,7% и 6,6% соответственно. Совокупный доход за 2015 год достиг 5,6 млрд рублей, что на 23,6% выше результата 2014 года.

На 1 января 2016 года активы банка составили 562,5 млрд рублей (+7,8% по сравнению с 1 января 2015 года; +6,6% по сравнению с 1 октября 2015 года).

Обязательства. На 1 января 2016 года объем средств клиентов составил 343,4 млрд рублей (+5,7% по сравнению с 1 января 2015 года; +4,6% по сравнению с 1 октября 2015 года). На 1 января 2016 года 54,8% средств клиентов составили средства физических лиц, 45,2% – средства корпоративных клиентов. За 2015 год объем средств физических лиц вырос на 20,5% до 188,1 млрд рублей, объем средств юридических лиц снизился на 8,0% до 155,3 млрд рублей. Доля средств, привлеченных на рынках капитала, составила 3,9% общего объема пассивов.

Капитал. На 1 января 2016 года собственные средства банка составили 56,8 млрд рублей (+10,7% по сравнению с 1 января 2015 года; +1,9% по сравнению с 1 октября 2015 года). Капитал банка составил 81,1 млрд рублей (+29,3% по сравнению с 1 января 2015 года; +1,5% по сравнению с 1 октября 2015 года). Прирост капитала, главным образом, обусловлен привлечением субординированного займа АСВ в объеме 14,6 млрд рублей. По состоянию на 1 января 2016 года достаточность капитала банка в соответствии с требованиями Базельского комитета составила 15,6%, в том числе достаточность капитала первого уровня была равна 9,9%.

На 1 января 2016 года кредиты и авансы клиентам (до вычета резервов) составили 370,3 млрд рублей (+7,7% по сравнению с 1 января 2015 года; +5,0% по сравнению с 1 октября 2015 года). 85,6% кредитного портфеля формируют кредиты корпоративным клиентам, 14,4% – кредиты частным клиентам. Корпоративный кредитный портфель вырос за 2015 год на 8,5% и составил 316,8 млрд рублей. Розничный кредитный портфель вырос за 2015 год на 10,1% и составил 48,7 млрд рублей, в т.ч. ипотечные кредиты за 2015 год выросли на 20,4%, потребительские снизились на 2,6%, кредиты на приобретение автомобилей снизились на 31,9%. При этом розничный кредитный портфель за 4 квартал 2015 года вырос на 4,2%.

Качество кредитного портфеля. На 1 января 2016 года доля проблемной задолженности (общая доля просроченных кредитов и обесцененных, но не просроченных) составила 12,4% (10,0% на 1 января 2015 года). Доля просроченных кредитов составила 5,9% кредитного портфеля. Доля просроченных кредитов корпоративным клиентам составила 6,0%; доля просроченных кредитов физическим лицам была равна 5,3%. Доля обесцененных, но не просроченных кредитов на 1 января 2016 года составила 6,6% кредитного портфеля. Уровень резерва под обесценение кредитов составил 9,4% (8,3% на 1 января 2015 года). За 2015 год отчисления в резервы составили 12,3 млрд рублей. Объем списаний за 2015 год составил 5,7 млрд рублей.

Александр Савельев, председатель наблюдательного совета банка «Санкт-Петербург»: «Как и обещали, мы показали один из лучших результатов на рынке, завершив год нашего 25-летнего юбилея с рекордным уровнем выручки и достойной прибылью. Этот результат подтверждает, что банк способен эффективно и стабильно работать в самых непростых условиях».

Владислав Гузь, председателя правления банка: «Наша выручка выросла больше чем на 20%, составив рекордные 28 млрд рублей, превзойдя самые смелые ожидания. Динамичное развитие банка продолжается: мы вошли в пятерку российских банков по ипотеке, наш интернет-банк – признанный лидер в отрасли. Мы нацелены на рост, дальнейшее расширение клиентской базы и сети обслуживания».

На 1 января 2016 года банк «Санкт-Петербург» занимает 17 место по активам и 14 место по депозитам населения среди российских банков. Сегодня в банке обслуживается 1 600 000 физических лиц и более 56 000 компаний. Количество банковских карт, эмитированных банком, превысило 1 000 000; количество банкоматов составило 728 ед. Количество пользователей системы «Интернет-Банк» превысило 600 000 человек.

Одним из ключевых направлений работы банка в 2015 году стало ипотечное кредитование. По итогам 2015 года банк «Санкт-Петербург» занял 3 место в России в рамках государственной программы субсидирования ставок и по объему выданных ипотечных кредитов вышел на 8 место в федеральном рейтинге. Доля банка на рынке Санкт-Петербурга в выданных за 2015 год ипотечных кредитах достигла 18%.

В отчетном году банк укрепил позицию по капиталу – привлек субординированный займ от Агентства по страхованию вкладов в объеме 14,6 млрд рублей в рамках государственной программы по повышению капитализации кредитных организаций. Это позволило укрепить достаточность капитала банка на 2,3 п.п. до 15,6%.

В декабре 2015 года наблюдательный совет утвердил стратегию развития банка на 2016–2018 гг., основным приоритетом которой является рост, как органический, так и за счет проведения сделок по слияниям и поглощениям. Ключевой финансовой целью остается долгосрочный рост акционерной стоимости банка и восстановление рентабельности капитала до 15%.

В феврале 2016 года наблюдательный совет утвердил дивидендную политику, в которой закреплено стремление банка к тому, чтобы сумма средств, направляемая на выплату дивидендов по обыкновенным акциям, составляла не менее 20% чистой прибыли по РСБУ отчетного года (2,3 млрд рублей за 2015 год).

Заметили ошибку? Выделите её и нажмите CTRL+ENTER
все рынки »
- -
638
ПОДПИСАТЬСЯ на канал Finversia YouTube Яндекс.Дзен Telegram

обсуждение

Ваш комментарий
Вы зашли как: Гость. Войти через
Кризис, доллар, рубль: виды на декабрь Кризис, доллар, рубль: виды на декабрь Курс рубля стабилизируется. 2021 год станет годом экономического подъема. Однако – «ничего еще не кончилось». Российские финансы: обзор важнейших событий ноября 2020 года Российские финансы: обзор важнейших событий ноября 2020 года Какую стратегию выбрать частным инвесторам после прихода в Белый дом команды Джозефа Байдена. Пандемия, вакцины, восстановление экономики и финансовые рынки. Россияне забирают вклады из банков и несут деньги на биржу. Золото не оправдало надежд инвесторов. Льготная ипотека стимулировала рост цен на жилье. Появятся ли ИИС третьего типа. Евро впервые стал самой популярной валютой для глобальных денежных переводов. Плюсы и минусы проекта «цифрового рубля». Взлет и падение биткоина. Тимур Аитов: «Наличные в обороте будут всегда – на всякий «пожарный» случай» Тимур Аитов: «Наличные в обороте будут всегда – на всякий «пожарный» случай» В последнее время международное сообщество уделяет большое внимание проектам эмиссии цифровых валют центральными банками – эти валюты получили единое название CBDC (Central Bank Digital Currency). Представил свое видение цифрового рубля и российский Центробанк. Зачем выпускать цифровой рубль (ЦР), если существуют электронные деньги? Можно ли будет хранить в цифровых рублях свои сбережения? К каким последствиям приведет выпуск цифрового рубля? Эти вопросы комментирует Тимур Аитов, руководитель центра компетенций «Цифровизация финансовых технологий» Фонда развития цифровой экономики, заместитель председателя Комиссии по цифровым финансовым технологиям Совета Торгово-промышленной палаты России по финансово-промышленной и инвестиционной политике

календарь эфиров Finversia-TV »

Новости »