Банк "Интеркредит" предоставлял в ЦБ недостоверную отчетность

Банк России в ходе осуществления надзорных функций за деятельностью КБ «Интеркредит» (АО) установил, что представляемая банком в Банк России отчетность являлась существенно недостоверной, так как не отражала его реального финансового положения и не содержала информации о неисполнении банком обязательств перед кредиторами.

Представление банком достоверной отчетности повлекло бы за собой возникновение обязанности регулятора отозвать лицензию по основаниям, предусмотренным пунктом 4 части 2 статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

ЦБ предъявил «Интеркредиту» требование о представлении достоверной отчетности, которое не было исполнено.

Таким образом, представляя существенно недостоверную отчетность, руководство банка намеренно скрывало от надзорного органа основания для обязательного отзыва лицензии на осуществление банковских операций, что является признаком уголовно наказуемого деяния, предусмотренного статьей 172.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Напомним, что 29 мая 2016 года ЦБ отозвал лицензию у вышеупомянутой кредитной организации.

Также Банк России направил информацию о деятельности руководства КБ «Интеркредит» (АО), имеющей признаки уголовно наказуемого деяния, в Следственный комитет Российской Федерации для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.