Воскресенье, 18.08.2019
×
Диана Маштакеева: У нас есть общая цель – обеспечить экономику квалифицированными специалистами

Центробанк отозвал лицензию у банка "Москва" и УМ-Банка

- -
Аа +

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка "Москва", говорится в сообщении ЦБ.

Лицензия отозвана 14 ноября.

"В деятельности банка "Москва" установлены неоднократные нарушения нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части корректности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Во II квартале текущего года объем осуществлявшихся банком сомнительных транзитных операций многократно возрос, из них порядка половины объема составляли операции, связанные с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам. Проводившаяся Банком России работа по совершенствованию противолегализационных процедур не привела к должной корректировке бизнес-модели банка. Более того, ряд обстоятельств свидетельствовал о целенаправленном вовлечении кредитной организации в проведение сомнительных операций и отсутствии у ее руководства и собственников намерений принимать действенные меры, направленные на прекращение такой деятельности", - говорится в сообщении регулятора.

Приказом ЦБ 14 ноября в банк назначена временная администрация.

Банк "Москва" - участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии является страховым случаем в отношении обязательств банка по вкладам населения и предусматривает выплату возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей на одного вкладчика.

По данным Банка России, на 1 ноября текущего года по величине активов эта кредитная организация занимала 431-е место в банковской системе РФ. Банк "Москва" по итогам 9 месяцев 2018 года занял 430-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА", объем вкладов физлиц оценивается в 337 млн рублей.

УМ-банк

Банк России также отозвал лицензию на осуществление банковских операций у УМ-банка, говорится в сообщении ЦБ.

Лицензия отозвана 14 ноября.

"В структуре баланса банка более половины пассивов приходилось на привлеченные денежные средства населения, которые банк размещал в низкокачественные активы (порядка 70% кредитного портфеля сформированы сомнительной и безнадежной ссудной задолженностью). При этом кредитная организация систематически занижала величину принимаемого кредитного риска, в связи с чем Банк России неоднократно предъявлял требования о досоздании резервов на возможные потери. Кроме того, в целях сокрытия реального финансового положения банка и обеспечения формального соблюдения пруденциальных норм деятельности в течение текущего года осуществлялись непрозрачные для надзорного органа операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала", - говорится в сообщении регулятора.

Банк России неоднократно (5 раз в течение последних 12 месяцев) применял в отношении УМ-банка меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

"В деятельности УМ-банка прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, а именно - осуществление сделок по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы", - сообщил также ЦБ.

Приказом ЦБ 14 ноября в банк назначена временная администрация.

УМ-банк - участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии является страховым случаем в отношении обязательств банка по вкладам населения и предусматривает выплату возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей на одного вкладчика.

По данным Банка России, на 1 ноября текущего года по величине активов эта кредитная организация занимала 293-е место в банковской системе РФ. УМ-банк по итогам 9 месяцев 2018 года занял 298-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА", объем вкладов физлиц оценивается в 1,9 млрд рублей.Лицензия отозвана 14 ноября.

"В деятельности банка "Москва" установлены неоднократные нарушения нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части корректности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Во II квартале текущего года объем осуществлявшихся банком сомнительных транзитных операций многократно возрос, из них порядка половины объема составляли операции, связанные с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам. Проводившаяся Банком России работа по совершенствованию противолегализационных процедур не привела к должной корректировке бизнес-модели банка. Более того, ряд обстоятельств свидетельствовал о целенаправленном вовлечении кредитной организации в проведение сомнительных операций и отсутствии у ее руководства и собственников намерений принимать действенные меры, направленные на прекращение такой деятельности", - говорится в сообщении регулятора.

Приказом ЦБ 14 ноября в банк назначена временная администрация.

Банк "Москва" - участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии является страховым случаем в отношении обязательств банка по вкладам населения и предусматривает выплату возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей на одного вкладчика.

По данным Банка России, на 1 ноября текущего года по величине активов эта кредитная организация занимала 431-е место в банковской системе РФ. Банк "Москва" по итогам 9 месяцев 2018 года занял 430-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА", объем вкладов физлиц оценивается в 337 млн рублей.

УМ-банк

Банк России также отозвал лицензию на осуществление банковских операций у УМ-банка, говорится в сообщении ЦБ.

Лицензия отозвана 14 ноября.

"В структуре баланса банка более половины пассивов приходилось на привлеченные денежные средства населения, которые банк размещал в низкокачественные активы (порядка 70% кредитного портфеля сформированы сомнительной и безнадежной ссудной задолженностью). При этом кредитная организация систематически занижала величину принимаемого кредитного риска, в связи с чем Банк России неоднократно предъявлял требования о досоздании резервов на возможные потери. Кроме того, в целях сокрытия реального финансового положения банка и обеспечения формального соблюдения пруденциальных норм деятельности в течение текущего года осуществлялись непрозрачные для надзорного органа операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала", - говорится в сообщении регулятора.

Банк России неоднократно (5 раз в течение последних 12 месяцев) применял в отношении УМ-банка меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

"В деятельности УМ-банка прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, а именно - осуществление сделок по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы", - сообщил также ЦБ.

Приказом ЦБ 14 ноября в банк назначена временная администрация.

УМ-банк - участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии является страховым случаем в отношении обязательств банка по вкладам населения и предусматривает выплату возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей на одного вкладчика.

По данным Банка России, на 1 ноября текущего года по величине активов эта кредитная организация занимала 293-е место в банковской системе РФ. УМ-банк по итогам 9 месяцев 2018 года занял 298-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА", объем вкладов физлиц оценивается в 1,9 млрд рублей.

Заметили ошибку? Выделите её и нажмите CTRL+ENTER
все рынки »

обсуждение

Ваш комментарий
Вы зашли как: Гость. Войти через
Первый удар гильотины Первый удар гильотины На днях Минэкономразвития презентовало некий труд под названием «Белая книга индустрии гостеприимства: кафе, рестораны, кондитерские». Пока — демоверсия, но, как следует из сообщения на сайте министерства, предложения принимаются. Знаменитый Aston Martin DB5 Джеймса Бонда продан за 6,4 млн долларов Знаменитый Aston Martin DB5 Джеймса Бонда продан за 6,4 млн долларов Один из самых известных кинематографических автомобилей всех времен - Aston Martin DB5 Джеймса Бонда - был продан на аукционе в четверг вечером за 6,4 млн долларов. Диана Маштакеева: «У нас есть общая цель – обеспечить экономику высококвалифицированными специалистами» Диана Маштакеева: «У нас есть общая цель – обеспечить экономику высококвалифицированными специалистами» О том, как развивался институт независимой оценки квалификаций в финансовой индустрии в течение делового сезона 2018-2019, о достигнутых результатах и задачах на перспективу порталу Finversia.ru рассказала генеральный директор Ассоциации участников финансового рынка «Совет по профессиональным квалификациям финансового рынка» (СПКФР) Диана Маштакеева.

Новости »

[_$Blocks_DefaultController:render(32)]