ЦБР в разы поднимет штрафы для банков за сомнительные операции

Минфин и Центробанк предлагают поднять для российских банков штрафы за сомнительные операции до одного процента от размера собственных средств, говорится в проекте поправок в закон о Центральном банке.

Это необходимо для того, чтобы штрафы стали соизмеримы с выгодой, которую получают банки от проведения сомнительной операции, следует в пояснительной записки к документу.

Сейчас штраф колеблется в диапазоне от 0,1 процента минимального размера уставного капитала банка до 1 процента оплаченного уставного капитала (от 90 тысяч до 10 миллионов рублей), говорится в записке.

В случае принятия поправок минимальный штраф будет составлять 3 миллиона рублей (минимальный размер капитала для банка сейчас составляет 300 миллионов рублей), следует из проекта, размещенного на сайте regulation.gov.ru.

Надзорная практика ЦБ показывает, что штраф в его действующем размере “не достигает цели адекватного воздействия”, так как не перекрывает получаемую банками выгоду от проведения сомнительных операций, говорится в записке.

По статистике ЦБ, в первом полугодии 2017 года объем операций только по выводу денег за рубеж и обналичиванию более чем в 4.000 раз превысил размер взысканных штрафов за нарушение антиотмывочного законодательства.

Поправки сейчас проходят этап обсуждения и экспертизы.