ЦБ заподозрил ОФК Банк и Русский торговый банк в выводе активов на 15,5 млрд рублей

Банк России обнаружил признаки вывода активов в двух московских кредитных организациях, ранее лишившихся лицензий - банке "Объединенный финансовый капитал" (ОФК Банк) и Русском торговом банке, сообщил регулятор.

Так, временная администрация по управлению ОФК Банком выявила операции по кредитованию компаний с сомнительной платежеспособностью, в том числе аффилированных с собственниками банка. Ущерб по этим сделкам составил более 8 млрд рублей. Активы также выводились через предоставление банковских гарантий компаниям, руководителями которых являлись сотрудники кредитной организации, и заключение с ними факторинговых договоров. Сумма ущерба от этих действий превысила 3,3 млрд рублей, отмечает ЦБ.

Руководство Русского торгового банка в преддверии отзыва лицензии осуществило замену ликвидных активов на низколиквидные ценные бумаги, ущерб от этих действий оценивается в 2,5 млрд рублей. Еще 1,7 млрд рублей были выведены посредством кредитования заемщиков, имеющих неудовлетворительное финансовое положение, а также путем заключения сделки по продаже недвижимости контрагенту, имеющему сомнительную платежеспособность, с отсрочкой платежа.

По оценке ЦБ, отрицательный капитал (превышение обязательств над активами) ОФК Банка достигает 17,4 млрд рублей, "дыра" в капитале Русского торгового банка - 4,4 млрд рублей.

По итогам обследования банков регулятор направил информацию о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, в Генпрокуратуру, МВД и Следственный комитет РФ.

Лицензия ОФК Банка была отозвана 16 апреля этого года. По данным ЦБ, проблемы в деятельности кредитной организации возникли в связи с использованием рискованной бизнес-модели.

Русский торговый банк лишился лицензии 20 апреля из-за высокорискованной бизнес-модели, которая была ориентирована на кредитование экономически связанных, а также технических компаний. Кроме того, банк представлял в ЦБ недостоверную отчетность.

По величине активов ОФК Банк на 1 апреля занимал 127-е место в банковской системе РФ, Русский торговый банк - 215-е место.