ЦБ РФ за 9 месяцев 2025 г. выявил 5,8 тыс. «нелегалов» на финансовом рынке

Банк России за 9 месяцев текущего года выявил на финансовом рынке 5,8 тыс. проектов, ведущих нелегальную деятельность, более половины из них — проекты с признаками финансовых пирамид. При этом резко увеличилось число псевдоброкеров (+63%), предлагающих торги криптовалютой, а количество черных кредиторов, наоборот, заметно сократилось (-43%). Об этом говорится в материалах регулятора, которые есть в распоряжении ТАСС.

«За 9 месяцев 2025 года выявлено почти 5,8 тыс. субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и др.) с признаками нелегальной деятельности. Из них более 3 тыс. проектов с признаками финансовых пирамид. По сравнению с таким же периодом прошлого года количество выявленных „нелегалов“ почти не изменилось. Как и прежде, больше половины от всех выявленных субъектов — это псевдоинвестиционные пирамидальные проекты. Однако их количество снизилось (-11% год к году)», — сообщил регулятор.

По данным ЦБ, проекты с признаками финансовых пирамид в основном представляли из себя псевдоинвестиционные схемы, действующие в интернете. «Самым популярным активом остается криптовалюта. Более 1,2 тыс. пирамидальных проектов предлагали инвестиции в инструменты криптовалютного рынка. Более 84% всех выявленных субъектов с признаками финансовых пирамид сразу предлагали переводить им инвестируемые деньги в криптовалюте, остальные готовы были принимать взносы, используя иностранные платежные сервисы или карты физических лиц», — отмечает Банк России.

Организаторы пирамид используют также тему искусственного интеллекта — вокруг нее было выстроено 58 мошеннических схем. Причем если в прошлом году мошенники обычно упоминали для привлечения внимания «автоматических торговых роботов» и «количественный анализ», то в этом году они упоминают «искусственный интеллект».

Рынок ценных бумаг

По данным ЦБ, более трети от выявленных нелегальных проектов составили псевдоброкеры. Их количество увеличилось (+63% год к году). В основном это псевдофорекс-проекты — 1 585 субъект, нелегальных брокеров было выявлено 279 субъектов (всего 1 864 субъекта). Большинство таких проектов, как выяснил регулятор, создаются в международных доменных зонах. Они обещают высокую доходность и предлагают расчеты в криптовалюте.

По данным ЦБ, значительно выросло количество проектов, предлагающих потенциальным клиентам якобы возможность участия в торгах криптовалютой. Псевдоброкеры действуют традиционно — создается красивый сайт, вовлечение в проект идет через соцсети и закрытые телеграм-каналы. После регистрации на сайте все «торги» проходят через личный кабинет, а для внесения средств предлагают помощь с обменом фиатных денег на криптовалюту через P2P-платформы. В дальнейшем вывести вложенные средства невозможно.

«Черные» кредиторы и инвестиции

«На третьем месте по числу выявленных нелегалов (после псевдоброкеров и финансовых пирамид — прим. ТАСС) — черные кредиторы, их количество снизилось (-43% год к году). Сократилось количество интернет-проектов (отдельных сайтов) нелегальных кредиторов, однако информации о таких услугах в Сети распространяется много. На блокировку направлено более 3,5 тыс. страниц в соцсетях с предложениями нелегальных займов», — сообщает ЦБ.

Всего за указанный период был выявлен 771 такой субъект. В основном нелегальным кредитованием занимаются псевдоломбарды и сетевые комиссионные магазины. Фактическое предоставление потребительских займов гражданам под залог движимого имущества камуфлируется заключением иных видов договоров (купли-продажи, хранения, комиссии и прочее). Для введения в заблуждение клиентов такие компании могут использовать в своем наименовании слова и словосочетания, предусмотренные только для профессиональных кредиторов (МФО, ломбард, КПК).

В третьем квартале 2025 года Банк России стал отдельно выделять в статистике выявленных нелегалов незаконное привлечение инвестиций (73 субъекта). Закон об ограничениях в сфере публичного привлечения инвестиций физических лиц был принят в прошлом году. В незаконных инвестиционных предложениях чаще предлагают инвестировать в перспективный или «будущий» бизнес, но проверить реальность проекта невозможно: есть только красивая картинка, информация публикуется на анонимных сайтах.

Блокировка ресурсов

За 9 месяцев по инициативе Банка России ограничен доступ почти к 16 тыс. интернет-ресурсов, которые принадлежали нелегальным участникам финансового рынка и субъектам с признаками финансовых пирамид. «Большую часть таких ресурсов Банк России выявляет на начальном этапе, до их индексации поисковыми системами. Одновременно блокируются и зеркала выявленных недобросовестных ресурсов. Благодаря такой системе большинство проектов не успевает набрать популярность и привлечь значительные средства», — сообщил ЦБ.

За январь — сентябрь по материалам Банка России было возбуждено 354 административных дела и принято более 480 других мер (исковые заявления, меры по рекламе и прочее).