ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за трансграничными денежными переводами физлиц

Банк России призвал кредитные организации усилить контроль за "серийными отправителями", регулярные денежные переводы со стороны которых за границу могут быть признаком сокрытия предпринимательской деятельности в РФ.

По оценкам ЦБ, таким образом отдельные физические лица могут пытаться уклониться от постановки на учет импортных контрактов в банках для того, чтобы избежать валютного контроля. Об этом говорится в опубликованных Банком России методических рекомендациях, посвященных повышению вниманию кредитных организаций к подобным операциям.

Среди потенциальных признаков подобных переводов в Банке России, в частности, отметили: переводы средств осуществляются через внутренние структурные подразделения кредитных организаций, расположенные в крупных торговых местах либо вблизи таких мест, в которых в большинстве случаев не используется контрольно-кассовая техника; перевод средств осуществляется одними и теми же физическими лицами неоднократно в течение дня с минимальным временным интервалом между переводами; суммы переводимых денежных средств превышают суммы, обычно переводимые физическими лицами по основаниям, не связанным с предпринимательской деятельностью.

С учетом этого в ЦБ рекомендовали российским банкам усилить процедуры внутреннего "противолегализационного" контроля за подобными переводами денежных средств:

"Банк России полагает, что целью проведения таких переводов денежных средств может быть оплата по договору, предусматривающему поставку товара в Российскую Федерацию, и, как следствие, сокрытие осуществления физическими лицами предпринимательской деятельности на территории Российской Федерации и уклонение от постановки на учет в уполномоченных банках внешнеторговых (импортных) контрактов для целей осуществления валютного контроля.

Результаты анализа деятельности отдельных кредитных организаций, через которые проводились такие переводы денежных средств, позволяют сделать вывод о недостаточном уровне организации и осуществления внутреннего "противолегализационного" контроля, несмотря на наличие очевидных признаков проведения клиентами сомнительных операций.

С учетом изложенного, Банк России рекомендует кредитным организациям скорректировать процедуры внутреннего "противолегализационного" контроля за переводами денежных средств, отвечающими указанным выше признакам, используя рискориентированный подход".