Пятница, 03.04.2020
×
Жизнь после кризиса: в бизнесе выживут не все. Герман Клименко

ЦБ назвал долю жалоб на заключение договоров с МФО по чужим паспортам

- -
Аа +

Банк России за одиннадцать месяцев 2018 года получил более 1 тысячи жалоб, связанных с оспариванием факта заключения договора с микрофинансовыми организациями (МФО), примерно 90% из них связаны с использованием чужих паспортов, сообщили RNS в пресс-службе ЦБ.

«За 11 месяцев 2018 года в Банк России поступило более 1 тысячи жалоб, связанных с оспариванием факта заключения договора с МФО (мошенничеством). В основном (примерно 90%) это жалобы, связанные с использованием чужих паспортов», - говорится в сообщении.

Заключение договоров займа без личного присутствия сторон является фактором высокого риска, требующим усиленных мер контроля и надлежащей проверки потенциального заемщика, отметили в Банке России.

Ранее Банк России рекомендовал микрофинансовым организациям осуществлять дополнительный контроль при оформлении онлайн-займов для выявления и пресечения возможных мошеннических действий со стороны третьих лиц. Согласно информационному письму регулятора, МФО следует запрашивать у клиентов сканированную копию паспорта, которая должна быть заверена нотариусом или подписью заемщика, проверять действительность паспортных данных потенциального заемщика с использованием информационных сервисов, соотносить фамилию и имя потенциального заемщика с указанными на банковской карте и применять метод серии быстрых контрольных вопросов, непосредственно связанных с личными данными потенциального заемщика. Кроме того, потенциальный заемщик должен направлять личную фотографию или видео на фоне паспорта, а МФО - проверять данные, предоставленные потенциальным заемщиком, на их соответствие информации, содержащейся в его кредитной истории.

По мнению генерального директора финтех-группы TWINO (владеет МФО «Е заем» и «Монеза») Светланы Гайдуковой, «уже сейчас можно говорить о том, что крупнейшие сервисы альтернативного кредитования выполняют все указанные в письме ЦБ РФ предписания, даже больше».

«Компании запрашивают как копии паспортов, так и селфи клиентов с паспортом. Мошенники не могут получить заём, если данные паспорта и данные банковских карт, куда планируется перевод денег, отличаются. Компании также делают запросы во все БКИ, чтобы оценить уровень кредитной нагрузки (показатель PTI)», - добавила Гайдукова.

По данным TWINO, по итогам 2018 количество заявок, которые были отклонены по причинам потенциального мошенничества, составляло около 4% от общего объёма поданных заявок на получение займов, это на 0,8 п.п. меньше, чем годом ранее.

По мнению директора по правовым и корпоративным вопросам группы компаний Eqvanta ( "Быстроденьги", "Быстрокарта", "Турбозайм" и Scortech) Александры Новицкой, инициатива ЦБ усложнит взаимодействие клиентов с МФО, скорее всего, это коснется только новых заемщиков, так как такая проверка при оформлении займов, личность заемщика по которым уже была установлена ранее и отсутствуют сомнения относительно нее, нецелесообразна.

«Мы в скором времени запускаем именно такую проверку в онлайн-сервисе "Турбозайм": по заверенной копии паспорта и селфи клиента с паспортом. Это стало ответом на выявленные атаки мошеннических групп на сайты онлайн МФО в 2018 году. Конечно, реализация такого функционала требует значительных ресурсов, величина которых зависит от сложности программного обеспечения компании. Хранение фото и видео материалов также требует затрат на закупку соответствующего оборудования», - отметила Новицкая.

Она также пояснила, что соотнесение имени и фамилии, указанной на банковской карте, с данными анкеты клиента проблематично в реализации, так как у МФО нет доступа к данным карты клиента. «Это можно получить, только если клиент будет присылать фото своей карты. А это еще одна фотография», - заключила она.

По данным Eqvanta, серия коротких вопросов также трудно реализуема в онлайн-оформлении займа, поскольку взаимодействия с оператором не происходит. Компания пользуется такими вопросами при оформлении займов по телефону при звонке в контактный центр. Отмечается, что такой способ можно признать целесообразным как дополнительный в тех случаях, когда по полученным от клиента данным возникли сомнения относительно личности обратившегося.

Заметили ошибку? Выделите её и нажмите CTRL+ENTER
все рынки »
- -
54

обсуждение

Ваш комментарий
Вы зашли как: Гость. Войти через
Другая сторона медали Другая сторона медали Вы можете мне не поверить, но среди моих друзей и знакомых не нашлось таких, кто обрадовался бы предстоящему нерабочему месяцу. Правда, представителей «офисного планктона» среди моих знакомых нет, а вот им-то, возможно, большой выходной и в кайф. Число заявок на пособие по безработице в США на этой неделе достигло 6,6 миллиона Число заявок на пособие по безработице в США на этой неделе достигло 6,6 миллиона На прошлой неделе поток американских граждан, подающих заявки на пособие по безработице, многократно возрос. Министерство труда США в четверг сообщило, что в общей сложности было подано ещё более 6,6 млн новых заявлений. Таким образом, общее число американцев за последние две недели, которые подали заявки по причине безработицы, составляет около 10 миллионов человек. Алина Розенцвет: «Новые агентства способны привнести «свежую кровь» в развитие рейтингового бизнеса» Алина Розенцвет: «Новые агентства способны привнести «свежую кровь» в развитие рейтингового бизнеса» Генеральным директором Национального рейтингового агентства сегодня была назначена Алина Розенцвет. Она рассказала Finversia.ru о том, как будет развиваться агентство, стоит ли ожидать значимых перемен в его деятельности, а также поделилась своим видением ситуации на рейтинговом рынке страны в целом.
Трейдинг с Яном Артом

Новости »

[_$Blocks_DefaultController:render(32)]