Минфин и ЦБ предлагают ввести с 2018 г. требования к капиталу лизинговых компаний

Минфин и ЦБ РФ предлагают прописать в законодательстве и поэтапно повышать минимальный размер собственных средств лизинговых компаний (сейчас в законе такого требования нет), свидетельствуют поправки в закон "О финансовой аренде (лизинге)". Текст законопроекта опубликован на портале для размещения информации о разрабатываемых нормативных актах и их общественного обсуждения.

Согласно законопроекту, право осуществления лизинговой деятельности получат лизинговые компании, банки, микрокредитные компании и иностранные юридические лица. Лизинговые компании, созданные в форме хозяйственных обществ и сведения о которых внесены в реестр субъектов лизинговой деятельности, получат статус некредитных финансовых организаций.

"Законопроект, подготовленный в рамках реформы рынка лизинга, призван сформировать прозрачную и полноценную нормативно-правовую основу деятельности лизингодателей. Реформа позволит повысить прозрачность лизинговой деятельности, что должно способствовать снижению премии за риск на лизинговые компании. Внедрение законодательных новаций предусматривает продолжительный переходный период", - прокомментировали поправки "Интерфаксу" в пресс-службе Банка России.

Министерством финансов совместно с Банком России согласован план совместных действий с 2017 по 2018 год, который призван обеспечить комплексность и синхронизацию шагов по реализации реформы. Ожидается, что законопроект будет принят до конца 2017 года.

Согласно поправкам, лизинговые компании с балансовой стоимостью активов 500 млн рублей и выше с начала 2018 года должны будут иметь капитал 30 млн рублей, с 2019 года - 50 млн рублей, с 2020 года - 70 млн рублей.

Минимальный размер капитала лизинговых компаний с балансовой стоимостью активов менее 500 млн рублей с 2018 года составит 10 млн рублей, с 2019 года - 15 млн рублей, с 2020 года - 20 млн рублей.

Поправки в закон устанавливают, что название лизинговой компании должно включать слово "лизинг". Компании, не ведущие эту деятельность, не вправе использовать в своих наименованиях это слово, а также производные от него слова и сочетания с ним. В течение 90 дней после вступления в силу закона предприятия (за исключением лизинговых компаний) будут обязаны исключить слово "лизинг" из своего названия.

Законопроект запрещает осуществлять лизинговую деятельность физлицам, а также компаниям, не попавшим в реестр субъектов лизинговой деятельности, который будет вести Банк России.

Поправки наделяют ЦБ следующими полномочиями:

- осуществлять надзор за соблюдением лизинговыми компаниями требований закона и нормативных актов Банка России;

- устанавливать методику определения их капитала;

- устанавливать форму, порядок и сроки представления отчетности и аудиторского заключения;

- вести реестр субъектов лизинговой деятельности.

Банк России сможет проводить проверку соответствия деятельности лизинговой компании требованиям закона и нормативных актов ЦБ, давать им предписания об устранении выявленных нарушений, запрашивать у лизинговой компании информацию об источниках происхождения средств, внесенных ее акционерами.

"В целом изменения в учете и отчетности повысят транспарентность участников рынка и позволят укрепить к ним доверие со стороны кредиторов и инвесторов, а также сформировать статистику рынка лизинга", - указывают в ЦБ.

Лизинговая компания будет не вправе привлекать средства физлиц, в том числе индивидуальных предпринимателей (ИП), на основании договоров займа. Это ограничение не распространяется на физлица и ИП:

- из числа акционеров лизинговой компании;

- предоставляющие средства в рамках заключенного одним заимодавцем с лизинговой компанией договора займа на сумму 1,5 млн рублей и более (при условии, что сумма основного долга лизинговой компании перед таким лицом не должна быть менее 1,5 млн рублей в течение всего срока действия договора);

- приобретающие облигации лизинговой компании, выпуск которых прошел государственную регистрацию и сопровождался регистрацией проспекта ценных бумаг, а также биржевые облигации лизинговой компании;

- приобретающие облигации лизинговой компании номинальной стоимостью более 1,5 млн рублей каждая или предназначенные для квалифицированных инвесторов.

Лизинговая компания будет не вправе совмещать лизинговую деятельность с торговой и производственной деятельностью, а также с деятельностью иных некредитных финансовых организаций, за исключением деятельности микрофинансовых компаний.

Как и на других финансовых рынках, для лизинговых компаний будет введено саморегулирование. Это позволит частично унифицировать лизинговую деятельность, а также снизить риски лизингодателей за счет внедрения минимальных стандартов управления рисками и внутреннего контроля, заявили в ЦБ.

До 1 января 2019 года организация для получения статуса СРО в сфере финансового рынка, объединяющей субъектов лизинговой деятельности, должна объединять не менее 20 членов.

Весной 2016 года ЦБ заявил, что рынок лизинга может стать потенциальным источником системного риска для банков РФ: в настоящее время он не подлежит регулированию и является информационно непрозрачным, при этом объем лизингового портфеля на начало 2016 года оценивался в 3 трлн рублей. В октябре прошлого года Национальный совет по обеспечению финансовой стабильности одобрил концепцию реформы российского лизингового сектора.