Инициатива по созданию легальной сети криптообменников направлена на рассмотрение ЦБ

Депутаты Государственной думы от фракции «Новые люди» Антон Ткачев, Ярослав Самылин и Георгий Арапов обратились к председателю Центрального банка России Эльвире Набиуллиной с предложением проработать вопрос формирования в стране сети легальных пунктов обмена криптовалют, функционирующих в формате офлайн-точек. Текст соответствующего обращения имеется в распоряжении информационных агентств.

В своем обращении парламентарии указывают на существующий правовой пробел. В то время как действующее законодательство регламентирует оборот цифровых финансовых активов через лицензированные онлайн-платформы, отдельный механизм допуска и лицензирования для физических обменных пунктов на сегодняшний день отсутствует. По мнению авторов инициативы, это создает благоприятные условия для развития нелегального сектора и теневых схем. Учитывая значительные масштабы криптовалютного рынка и растущую вовлеченность в него российских граждан, они считают необходимым устранить данный пробел в рамках надзорных полномочий Банка России.

Для решения этой проблемы депутаты представили конкретный комплекс мер. Они полагают целесообразным установить четкие регуляторные требования к работе таких обменников. В их число должно войти обязательное условие о минимальном размере уставного капитала компаний-операторов для гарантии их финансовой устойчивости. Кроме того, руководители данных организаций и ответственные офицеры по цифровому комплаенсу обязаны будут соответствовать квалификационным требованиям в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) и проходить необходимые проверки. Для контроля над масштабами деятельности предлагается ввести лимиты на количество точек обмена для каждого субъекта Федерации, а также ограничить максимальный объем одной сделки: не более одного миллиона рублей для Москвы и Санкт-Петербурга и не более пятисот тысяч рублей в остальных регионах, при этом услуги должны предоставляться исключительно физическим лицам.

Ключевым элементом предлагаемой модели является обеспечение полной прослеживаемости операций. Каждая транзакция должна сопровождаться обязательной идентификацией клиента по предъявлению паспорта, вне зависимости от суммы обмена. Вся информация о проведенных операциях в обязательном порядке будет передаваться в налоговые органы.

Как отмечают авторы письма, реализация данной инициативы позволит значительно сократить долю нелегального оборота цифровых активов, повысить уровень доверия населения к финансовым институтам и предоставить государству эффективные инструменты для контроля над денежными потоками. Создание лицензированной сети даст гражданам возможность проводить операции с криптовалютой легально и безопасно, одновременно минимизировав риски мошеннических действий и вовлечения в противоправную деятельность. В заключение парламентарии просят главу регулятора поручить профильным департаментам Банка России детально проработать вопрос создания соответствующего механизма лицензирования.

При подготовке сообщения использовались материалы ТАСС
При подготовке сообщения использовались материалы Прайм