Citibank ошибся в пользу клиента на $81 трлн

Американский Citibank, входящий в состав финансового гиганта Citigroup, допустил серьезную ошибку при переводе средств: вместо запланированных $280 на счет клиента банка поступило астрономическое $81 трлн. Об этом сообщает британское издание Financial Times (FT), ссылаясь на внутреннюю документацию кредитной организации.

Операция прошла проверку у двух сотрудников, однако ни один из них не заметил несоответствия в сумме. Перевод был окончательно подтвержден на следующий день после регистрации. Ошибку обнаружил лишь третий специалист, который заметил аномальные изменения в балансе банка. Спустя 90 минут после отправки средства были аннулированы, а несколько часов спустя вернулись на банковский счет.

Как пояснил источник FT, средства фактически не выходили за пределы самого банка, однако Федеральная резервная система США и другие регулирующие органы были незамедлительно проинформированы о случившемся.

Согласно имеющимся в распоряжении издания документам, за прошлый год в Citibank было зафиксировано 10 ошибок при проведении транзакций, каждая из которых превышала $1 млрд. Подобные инциденты негативно сказываются на репутации финансового учреждения и его статусе в глазах регулирующих органов США. В 2024 году банк уже был оштрафован на $136 млн за недостаточный уровень контроля рисков.

Стоит напомнить, что в 2021 году Citibank оказался в центре крупного скандала после того, как вместо положенных $7,8 млн по кредитным обязательствам перед кредиторами косметической компании Revlon было отправлено $900 млн. Тогда банку не удалось отменить ошибочный платеж через судебные инстанции, что привело к серьезным репутационным и финансовым последствиям, включая увольнение генерального директора и внушительные штрафы.

При подготовке сообщения использовались материалы ТАСС