Отчет Финансовой Комиссии за 2016 год

FinaCom PLC, оператор сайта FinancialCommision.org, нейтральный и независимый посредник в разрешении претензий в области Forex и CFD, объединяющий широкий круг онлайн брокеров и независимых поставщиков технологий, сегодня объявляет о результатах своей деятельности в 2016 году.

Ключевые события 2016 года: новые Члены, новые назначения, ключевые события в индустрии Forex

Годовой отчет Финансовой Комиссии подводит итоги очередного года непрерывного роста. В уходящем году был отмечен активный рост числа одобренных заявок на Членство, что соответственно отразилось на количестве претензий, поданных в Финансовую Комиссию в течение 2016 года.

Активный рост также наблюдался в количестве новых назначений в качестве Членов Комитета Рассмотрения Споров и значительном увеличении сфер взаимодействия с другими регулятивными негосударственными организациями (НГО), а также участия в ключевых событиях индустрии в Европе и Азии и обсуждения наиболее значимых тем.

Ключевые события индустрии в 2016 году

• В течение 2016 года активно развивались тенденции саморегулирования в сфере практик наилучшего исполнения, такие как Глобальный Кодекс поведения в сфере Forex, а также Кодекс поведения на межбанковском уровне.
• Также, в 2016 году было опубликовано глобальное исследование дериватив, проведенное Международной организацией комиссий по ценным бумагам (IOSCO), которое совпало с растущей волной реформ, направленных против провайдеров бинарных опционов и помогло установить четкие рамки того, как FX и CFD регулируются в различных юрисдикциях. Данные исследования помогли привести к сокращению некоторыми регуляторами рычагов давления вследствие ликвидации последствий нескольких крупных событий, в том числе Brexit Великобритании, что вызвало беспрецедентную волатильность валютной пары GBP / USD в 2016 году.
• Несмотря на шоковые события 2016 года, включая Brexit и глобальные геополитические сдвиги после победы Трампа на выборах в США, мировые рынки, включая Forex, эффективно функционировали. В то же время, брокеры эффективно принимали определенные меры предосторожности, чтобы обезопаситься от рыночных потрясений путем добровольного снижения долговой нагрузки и, в ряде случаев, ограничения торговли, что указывает на высокую эффективность мер саморегулирования.

Обзор деятельности Финансовой Комиссии в 2016 году

On the backdrop of challenging market conditions, Financial Commission was well positioned to handle a significant increase in the number of complaints together with the addition of new members, as factors such as trading volumes and volatility ranged from low to high surrounding major events throughout 2016 and which led to considerable changes in asset values for active and passive market participants.

На фоне сложной рыночной ситуации, и, как следствие, значительного увеличения числа претензий, наряду с увеличением числа новых Членов, вследствие таких факторов как высокая волатильность и колебание торговых объемов ввиду главных событий 2016 года, которые повлекли значительные изменения в стоимости активов участников рынка, Финансовая Комиссия успешно продолжила эффективное рассмотрение растущего количества претензий.  

Спорные ситуации между брокерами и их клиентами могут возникать как в условиях волатильности рынка так и при обыденной, ежедневной работе. Когда такие разногласия не могут быть разрешены напрямую между клиентом и его брокером, претензия передается на разрешение в Финансовую Комиссию, где она рассматривается с учетом всех существующих факторов. После детального исследования претензии Членами Комитета Рассмотрения Споров по ней выносится обоснованное решение, с учетом всех нюансов ситуации. Используя данный метод разрешения споров,  Финансовая Комиссия достигла рекордных результатов своей работы в течение 2016 года, включая следующие ключевые показатели:

Показатели за 2016 год

• За 2016 год в Финансовую Комиссию было подано 165 претензий, что составляет практически 80% рост по сравнению с 93 претензиями в 2015 году.
• Были назначены 4 новых Члена Комитета Рассмотрения Споров.
• В Финансовую Комиссию были приняты 18 новых брокеров, увеличив общее число Членов Финансовой Комиссии до 33, включая поставщиков технологий.
• Финансовая Комиссия приняла участие в ключевых событиях индустрии по всему миру, включая конференции в Гонконге и Кипре, а также участвовала в важных встречах с регуляторами в Восточной Европе.

О Финансовой Комиссии

Финансовая Комиссия (FinaCom PLC LTD) является первой нейтральной и независимой организацией по урегулированию споров, которая специализируется на рынке Forex/CFD, не регулируется и не зарегистрирована в качестве арбитражной организации какой бы то ни было юрисдикции. Прозрачность, простота взаимодействия и образование, имеют первостепенное значение в работе Финансовой Комиссии.

Поддержание принципов и практик саморегулирования является одним из главных преимуществ, предоставляемых Членам Финансовой Комиссии, которые, тем не менее, должны придерживаться строгих правил для поддержания статуса Члена и демонстрации прозрачности, приверженности и соответствия своим клиентам.  

Финансовая Комиссия помогает наладить добросовестные отношения, предоставляя уникальную возможность быстрого, объективного и профессионального разрешения торговых споров между брокерами и их клиентами, в случаях, когда спор не может быть разрешен ими напрямую.

Суть претензий может варьироваться в зависимости от определенных брокеров, продуктов или клиентов, но все споры имеют одну общую черту, которая заключается в поиске справедливого решения, независимо от финансовых продуктов,  услуг, поставщиков, торговых технологий, или вопросов ценообразования.

Финансовая Комиссия стоит на защите интересов как брокеров так и трейдеров, а также гарантирует, что споры между между ними разрешаются в быстрой, объективной и профессиональной манере, что обеспечивает сторонам диспута получение обоснованного ответа, тем самым способствуя расширению их знаний об индустрии Forex.

Обзор статистики по претензиям за 2016 год

Ниже, в рамках годового отчета Финансовой Комиссии,  будет предоставлена детальная статистика по количеству претензий, поступивших в Комиссию, а также данные по результатам их рассмотрения.

Построение доверительных отношений с клиентом является одним из важнейших факторов ведения бизнеса, а использование услуг независимой стороны диспута, которые предоставляет Финансовая Комиссия, является эффективным решением, в случаях, когда брокер и его клиент не в состоянии разрешить конфликт собственными силами и хотят прибегнуть к независимым каналам разрешения спора, избегая при этом слишком сложных и дорогостоящих процедур судебного характера. Финансовая Комиссия продолжает достигать данной цели, предоставляя брокерам и поставщикам технологий преимущества членства в Комиссии, которые раскрываются в нижеприведенной статистики за 2016 год.

Значительный рост в 77% был достигнут в общем количестве претензий, полученных в 2016 году (165 претензий) по сравнению с 2015 годом (93 претензии).

Суммарное выражение  поданных претензий колебалось от $10 до $57,199.00, а общая сумма выплаченных компенсаций составила $157,326.00.

Overview of 2016 Complaints Statistics:

Общее число поданных претензий 165 (100%)

• Претензии против Членов 128 (77,58%)
• Претензии проти не Членов 37 (22,42%)
• Общее денежное выражение всех 165 претензий $1,813,275.00

Общая сумма компенсаций $157,326.00

• Максимальная сумма компенсации $57,199.00
• Минимальная сумма компенсации $10.00

Общее количество решений (против Членов)

• Решения в пользу клиента 39 (30,47%)
• Решения в пользу брокера 61 (47,66%)
• Вне юрисдикции 28 (24,87%)

Виды претензий

Торговые претензии – относятся непосредственно к процессу торговли на рынке, и затрагивают исполнение ордеров, расчет маржинального обеспечения, расчет комиссионных, принудительную ликвидацию позиций и многое другое. Такие претензии рассматриваются Комитетом по Рассмотрению Споров и учитываются в статистике.

Общее количество торговых претензий 57:

• Против Членов 54
• Против не Членов 3

Финансовые претензии  – относятся к операциям по счету и в большинстве случаев касаются задержки вывода средств. Такие претензии не рассматриваются комитетом, однако, Финансовая Комиссия никогда не отказывает клиенту и контролирует процесс расчета с клиентом до конца. Мы не фиксируем случаев невыплаты средств клиенту компаниями, являющимися членами комиссии. Однако, в случаях, когда подобные претензии поступают против компаний нечленов, обеспечить возврат средств клиенту очень проблематично.

Общее количество финансовых претензий 56:

• Против Членов 54
• Против не Членов 17

Неторговые претензии – в большинстве случаев это претензии клиента по факту понесенных им убытков в результате сотрудничества с управляющими трейдерами и торговыми консультантами. В меньшей степени, это претензии в отношении систем автоматического копирования сделок и сигнальных сервисов. Такие претензии не рассматриваются комиссией, однако, мы всегда анализируем договор, предупреждения о рисках, переписку и переговоры с клиентом, а также даем свою оценку сложившейся ситуации и рекомендации по возможному урегулированию спора.

Общее количество неторговых претензий 52:

• Против Членов 36
• Против не Членов 16

Участие в отраслевых Forex конференциях в 2016 году

Финансовая Комиссия принимала участие на выставке 2016 iFX Expo в Гонконге, которая состоялась в конце января, и последующей 2016 iFX Expo на Кипре в мае того же года. Главной темой данных мероприятий являлись последние достижения в сфере Forex индустрии, включая описание трудностей, возможностей и будущих трендов развития.

В ходе выставки, Финансовая Комиссия зарезервировала одно из самых оживленных мест для своего выставочного стенда, что способствовало привлечению еще большего количества потенциальных клиентов. Отзывы, которые получила Финансовая Комиссия в течение мероприятия от представителей прессы, посетителей и участников выставки оказались крайне положительными, что еще раз подчеркивает нашу репутацию среди представителей forex индустрии.

После участия на выставке в Кипре, 22 июля 2016 года в Минске (Беларусь), Финансовая Комиссия подписала Соглашения о взаимопонимании с Ассоциацией развития финансового рынка (АРФИН) Соглашение формирует основу для создания благоприятных условий для развития внебиржевого рынка Форекс и было подписано в ходе встречи Председателя Финансовой Комиссии, Петра Татарникова, Председателя АРФИН, Алексея Сидорова, представителей Национального банка Республики Беларусь.

12 октября 2016 года, Председатель Финансовой Комиссии, Петр Татарников,  принял участие в пресс-ланче в Киеве (Украина), приуроченному к обсуждению законопроекта по регулированию рынка Forex в Украине. На данном мероприятии обсуждались в том числе такие темы как отсутствие законодательства, которое должно регулировать рынок forex в Украине, незащищенность частных инвесторов, наиболее эффективные подходы к регулированию рынка Forex, обязательства Украины перед своими инвесторами и другие.

В ходе пресс-ланча, участники озвучили свое видение проблемы регулирования рынка forex на территории Украины, поделились зарубежным опытом, ответили на вопросы журналистов, а также привели примеры регулирования валютных рынков в западных странах. На мероприятии также присутствовали Роберто д’Амброзио – Генеральный директор Alpari Research & Analysis (Лондон, Великобритания), Виталий Шапран – член исполнительного комитета Украинского общества финансовых аналитиков (УОФА), а также Наталья Евсеева – директор официального партнера Alpari в Киеве.

Новые Члены Финансовой Комиссии

Ключевые назначения

• Вадим Свидерский – редактор в Finance Magnates
• Пэг Рид – операционный директор в Forex Development Corporation
• Нир Порат – управляющий партнер Ben Basat, Porat & Co

Члены Комитета Рассмотрения Споров (КРС)

1. Анатолий Буланов – Глава Комитета Рассмотрения Споров
2. Илан Азбель – генеральный директор Autochartist
3. Карл Элсаммак – генеральный директор Kammas Trading
4. Саймон Грюнфельд  – учредитель Gallant Partners
5. Эндрю Ралич –  сооснователь oneZero Financial
6. Лиор Набат – генеральный директор Tradency
7. Алексей Куценко – основатель и генеральный директор Tools4Brokers.
8. Хуан Пабло Джутгла – генеральный директор Better Way FX Consulting
9. Акин Аббак – управляющий партнер ABBAK Attorneys at Law
10. Кристина Нэттлс – вице-президент Integral
11. Нир Порат – управляющий партнер Ben Basat, Porat & Co.
12. Пэг Рид – операционный директор в Forex Development Corporation
13. Вадим Свидерский – редактор в Finance Magnates

Перспективы на 2017 год: Волна изменений на рынках Forex и CFD и геополитика Трампа

Наблюдается явный сдвиг в сторону дальнейшего снижения кредитного плеча, который, в настоящее время, набирает обороты в различных юрисдикциях. Кроме того, рынки Forex и CFD подвергаются все большим регулированием, чтобы противостоять в значительной степени вводящей в заблуждение рекламе, которая до сих пор преобладает в брокерской индустрии, в основном в нерегулируемых фирмах, а также у провайдеров бинарных  опционов.

Кроме того, недавнее исключение из национальных фьючерсной ассоциации (NFA) – основанной на членстве саморегулируемой организации (СРО) в Соединенных Штатах – брокерской компании FXCM, входящей в перечень Nasdaq, выдвигает на первый план еще одну серьезную проблему, которая очень распространена в отрасли, а именно, набирающая обороты ситуация, когда брокеры передают исполнение сделок сторонним дилерам, совладельцами которых они сами и являются.

В то время как драконовские меры могут быть приняты различными регулирующими органами для устранения этих проблем, это, также может повлечь наложение дополнительного бремени соблюдения данных требований для фирм с точки зрения увеличения трудоемкости и времязатратности, которые будут необходимы, чтобы придерживаться таких жестких правил.

Для брокерских фирм, работающих в менее жесткой нормативно-правовой среде и юрисдикциях, где нет четкой регламентации данных правил, будет создаваться еще больше проблем касательно разграничения честных брокеров и мошенников. Таким образом, в данных юрисдикциях будет возрастать потребность в получении лицензий и участия в саморегулируемых организациях, с целью показать свое соответствие лучшим мировым практикам и выиграть доверие клиентов.

Пока остается неясным как администрация Трампа поступит в отношении Акта Додда-Франка с точки зрения его соответствия таким Законам как о реформе Wall Street и защите прав потребителей, так как отмена данного Акта или его части будет напрямую влиять на глобальную брокерскую индустрию. Одни эксперты полагают, что это может принести пользу брокерским компаниям, которые будут в состоянии предоставить клиентам большую степень торговой свободы, при меньшем бремени соблюдения формальных правил.

Другие полагают, что снижение уровня регулирования в США может повысить шансы появления мошеннических схем ведения бизнеса в индустрии, при которых клиент будет наиболее уязвим. Отмена Акта Додда-Франка может спровоцировать глобальную гонку, в которой регуляторы из Европы и Азии начнут снимать уже установленные ограничения, чтобы избежать регулятивной коллизии, при которой клиенты и брокерские фирмы смогут добиваться более благоприятных условий в США.

Финансовая комиссия продолжает прилагать усилия, чтобы обучать клиентов и брокеров и продолжает поддерживать такие инициативы со стороны самих участников рынка для поддержания наиболее высоких стандартов в сфере Forex. Финансовая Комиссия продолжает свою деятельность по рассмотрению претензий, используя свой уникальный подход к разрешению споров в новой эре геополитической неопределенности и волатильности рынка в 2017 году.

Заключительное слово Председателя Финансовой Комиссии

Мы рады сообщить об успешных итогах 2016 года в своем ежегодном отчете. Ценности, что привнесла Финансовая Комиссия в индустрию онлайн брокерства, оказали большое влияние на компании и их клиентов, что подтверждается постоянно растущим количеством наших членов. Также хочется поблагодарить за поддержку всех наших Членов и команду и всю индустрию в целом. Финансовая Комиссия продолжает предоставлять свои уникальные услуги участникам Forex, несмотря на меняющиеся условия рынка.

В настоящее время, ввиду принятия Глобального Кодекса Поведения Forex, практики наилучшего исполнения и справедливой цены выходят на первый план. Хочется отметить, что мы уже несколько лет работаем именно в этом ключе и поэтому готовы продолжать поддерживать компании и их клиентов в сфере разрешения торговых споров, с целью поддержания вышеуказанных практик, а также привнесения прозрачности в отношения брокеров и клиентов.  

Мы также высоко оцениваем другие глобальные инициативы, которые на данный момент находятся в стадии реализации, например, такое как исследование, проведенное IOSCO в декабре 2016 года и касающиеся дериватив в отношении FX и CFD продуктов, рассчитанное на повышение осведомленности и повышение качества нормативно-правовых реформ и целостности рынка.

Я хочу снова повторить то, что говорил в конце прошлого года и заявить, что  мы приглашаем брокеров и поставщиков технологий присоединиться к Финансовой Комиссии и тем самым напомнить своим клиентам о вашей приверженности к ним, давая им дополнительный уровень защиты. Мы учитываем мнение обеих сторон при рассмотрении жалоб и нацелены на разрешение спора в быстрой и справедливой манере.

Петр Татарников,
Председатель,
Финансовая Комиссия

Для получения дополнительной информации вы можете связаться с Финансовой Комиссией: [email protected]