Мошенники стали использовать схему «обратного перевода» денег

Новая старая схема вновь стала широко применяться финансовыми мошенниками – «Обратный перевод».

Эта схема выглядит так. На ваш банковский счет приходит некий денежный перевод. Затем незнакомый человек находит вас в каком-либо мессенджере и вежливо, принося извинения за ошибку, просит вас вернуть полученную сумму, например, через СБП по номеру телефона, говоря, что он отправил вам деньги по ошибке. Понятно, что такие ситуации иногда случаются. Но высока вероятность, что вы попали в паутину мошеннической схемы.

Суть схемы в следующем. Деньги, которые приходят на вашу карту – это деньги, украденные мошенниками у кого-то совершенно постороннего. А вы, если поддадитесь просьбе, переведете эту сумму уже самим мошенникам. Таким образом вы становитесь так называемым «дроппером» – человеком, чья карта или счет используется для получения денег жертв мошенничества.

В 2025 году Госдума России приняла закон о дропперах. Этот закон устанавливает ответственность для тех, кто получает деньги жертв мошенничества на свои счета. По требованию Центробанка банки ужесточили контроль денежных переводов и стали чаще блокировать банковские счета, которые заподозрены как счета дропперов.

Таким образом, если вы получили якобы по ошибке некий перевод и отправили его некоему незнакомому человеку – формально вас могут счесть дроппером. И ваши карты вполне могут быть заблокированы во всех банках, клиентом которых вы являетесь.

Эксперт платформы «Мошеловка» Народного фронта Галактион Кучава напоминает «Это ловушка, цель которой сделать из добропорядочного гражданина «дропа», то есть соучастника преступления. Просьба вернуть деньги на другую карту напрямую втягивает жертву в преступную цепочку по обналичиванию похищенных средств».

На что в данном случае давит мошенник? На естественную честность большинства людей, которые, конечно же, вернут деньги, отправленные кем-то «по ошибке». Но в этом случае нормальное человеческое побуждение может создать вам множество проблем.

Поэтому в подобной ситуации имеет смысл действовать по-другому. При получении непонятного перевода от постороннего надо оперативно позвонить в свой банк по тому его номеру, который указан на вашей карте или в вашем мобильном банковском приложении, сообщить о несогласованном поступлении средств на ваш счет и попросить обеспечить возврата платежа по реквизитам отправителя. В этом случае вы избегаете риска автоматически оказаться в списках дропперах, а жертва мошенничества получает назад свои деньги. Если же вдруг эта история с переводом действительно была ошибкой – отправивший вам деньги ничего не потеряет и тоже получит свой перевод обратно.